Если Вы совсем еще новичок на рынке и никогда не торговали на реальном депозите, то Вам, скорее всего, не приходилось сталкиваться с необходимостью прохождения процедуры верификации. Она не нужна, если Вы торгуете на демо-счете.

Пока Вы тренируетесь на демке, вопроса в том, что такое верификация , не возникнет. Однако по мере роста опыта возникает желание перейти на реальный счет, и если Вы выберите крупную брокерскую компанию, то будьте уверены, а попросит Вас пройти эту процедуру. Так что такое верификация и зачем она нужна? Давайте разберемся.

Верификация или идентификация личности

Другими словами, верификация – это идентификация личности каждого конкретного трейдера. Учитывая, что сегодня торговля на финансовых рынках ведется посредством Интернета, остается много возможностей для осуществления разного рода мошеннических операций, находясь при этом в “тени”.

Чтобы отношения брокера и его клиента были доверительными, необходимо доказать, что Вы – это именно тот человек, о котором Вы сообщаете, регистрируя счет. Это все равно, что продемонстрировать свои документы в любой финансовой организации, например, банке.

Кроме того, каждый крупный финансовый регулятор, контролирующий работу финансовых организаций, требует прохождения верификации всеми трейдерами, открывающими аккаунты в подконтрольных ему компаниях.

Кому нужна верификация на финансовых рынках

Когда трейдера просят пройти верификацию, некоторые торговцы начинают сомневаться в необходимости прохождения этой процедуры. Однако это необходимо не только брокеру из-за требований его регулятора, но и трейдеру лично по нескольким причинам.

• Напомним, что верификация счетов клиентов – требование регуляторов;
• Верификация помогает предотвратить мошеннические финансовые схемы по отмыванию денег, в которые иногда вовлекаются трейдеры. Это в свою очередь позволяет сохранить прозрачность рыночных операций и обеспечить безопасность торговли;
• Пройдя процедуру верификации, Вы можете рассчитывать на решение любого возникшего конфликта в законном порядке. Иногда между брокером и трейдером могут возникать определенные конфликты и недопонимания. Только верифицированный клиент может быть уверенным в том, что его интересы будут учитываться согласно установленному законодательству;
• Верификация не дает возможности торговать тем, кто не имеет права этого делать в силу определенных причин. Например, к торговле не допускаются лица, не достигшие совершеннолетия;
• Даже если у Вас похитят пароль от личного кабинета на сайте брокера, то злоумышленники уже никак не смогут вывести Ваши деньги на свои кошельки (снять средства можно будет только на Ваши личные реквизиты).

Что нужно для верификации счета

Как видно, верификация - очень важный этап, без которого не стоит выходить на просторы открытого рынка. Во время прохождения идентификации трейдеру предложат загрузить копии некоторых документов. Это могут быть:

• Отсканированный документ, подтверждающий личность (паспорт и пр.);
• Копия банковской карточки (если Вы планируете пополнять счет именно таким способом);
• Копия документа, подтверждающего адрес проживания торговца.

При регистрации личного кабинета и торгового счета важно указывать данные, соответствующие тем, которые имеются в документах, необходимых для верификации, чтобы не возникло несовпадений.

Столь несерьезное отношение к верификации может иметь неприятные для трейдера последствия. В случае возникновения споров с брокером он вряд ли сможет доказать свою правоту, если депозит зарегистрирован на другого человека. Доказать, что это Ваш счет будет очень сложно, когда документы говорят об обратном.

Требования брокеров и отказ в верификации

Иногда трейдер может получить отказ в верификации. На самом деле, ничего страшного в этом нет. Самой распространенной причиной является отсутствие того или иного документа, или же плохое качество копий. Проблемы могут возникнуть и в том случае, если документы загружены в неверном формате.

Поэтому внимательно ознакомьтесь с требованиями компании в отношении документов, подтверждающих личность человека и адрес его проживания. Если причина отказа неясна, нужно связаться с представителями брокера и уточнить сложившуюся ситуацию.

Доверительные отношения с брокером просто необходимы для долгосрочного сотрудничества. Вы как клиент имеете право требовать документы, подтверждающие благонадежность компании, а брокер в свою очередь имеет право убедиться в том, что Вы тот – кем себя называете.

Ваши отношения будут прозрачными, если обе стороны выполнять законные требования коллеги/партнера. Вы сможете без опасений вводить и выводить средства, а также быть уверенными, что любые недоразумения всегда получится разрешить.

Таким образом, верификация – важная часть рабочего процесса трейдера. Любая крупная компания, работа которой контролируется соответствующим регулятором, обязательно попросит своего клиента верифицировать свой аккаунт, подтвердив свои личные данные.

Если вы ещё не знаете последних новостей, то мы вас информирует о том, что администрация популярной криптовалютной биржи Bittrex ввела довольно жесткие меры по отношению к своим клиентам. Выражено это в добровольно-принудительной верификации каждого пользователя. Те, кто имеет на своем счету эквивалент суммы, меньший нежели 1000$, могут особо не волноваться, но тем, кто оперирует большей суммой, следует это сделать, так как может дойти до блокировки аккаунта. Поэтому, мы решили сделать небольшое пояснение вместе с картинками того, что нужно учитывать при верификации и как вообще ее пройти.

В целом, я советую проходить верификацию на бирже Bittrex максимально правильно, поскольку, в случае чего, вам нужно будет писать в поддержку, а там ребята не особо быстрые и могут вообще вам ничего конкретного не ответить. Поэтому читаем внимательно и делаем все с первого раза.

Верификация счета в картинках

Итак, вы зарегистрировались, верифицировали свою почту (это происходить сразу же, после регистрации, вам нужно просто зайти в свой почтовый ящик, найти письмо от Bittrex и нажать на ссылку). Далее, когда зайдете в ваш кабинет на бирже, вам нужно будет нажать на кнопку «Settings» и затем, вам откроется вот это окно:

Как видите (куда указывают три стрелки), для вас есть выбор из трех уровней верификации. Каждый из этих уровней будет повышать ваш лимит на вывод криптовалюты, так что все они очень важны. Базовый вариант верификации, или «Basic Verification» предлагает вам прописать ваши инициалы, а также адрес прописки. Просто кликайте на кнопку «Basic Verification», где вам выдаст анкету, которую вы должны заполнить.

Поле «First Name» – это ваше имя, «Last Name» – фамилия, а «Middle Name» можете пропустить. Далее идет информация о вашем рождении, месте проживании, городе, области/штате/провинции, а также данные вашего паспорта. После того, как вы заполните анкету, нажимайте на зеленую кнопку «Submit», и теперь вы прошли базовую верификацию.

Здесь все просто – прописывайте ваш номер телефона, и далее – просто вписываете проверочный код в поле.

И затем – последнее и оно же самое сложное, особенно для нашего региона (имеется ввиду, СНГ). Вам нужно будет пройти «Enhanced Verification». Сделать это можно, нажав на соответствующую кнопку.
Вас попросят фото вашего паспорта, а также ваше изображение. И здесь подвох – все дело в том, что для нашего региона подходят не обычные паспорта, а лишь водительские удостоверения, либо заграничные паспорта. Причины этого тоже неясны, но скорее всего потому, что некоторые документы у нас все ещё пишут от руки и код не виден, либо закрыт. Поэтому, если вы не хотите долго возиться с этим, присылайте им сразу фото заграна и селфи. Как правило, если вы все сделаете правильно, верифицировать ваш аккаунт должны будут в течение нескольких минут, не более того.

Единственное, документ должен быть на фото, его края должны быть отчетливо видны, а информация в паспорте не должна быть замылена, либо скрыта, либо иметь видимые дефекты, которые затрудняют читаемость. Тоже самое и с вашим лицом – все должно быть на виду и без серьезных помех.

Не забывайте подписываться на наши Push-уведомления прямо в браузере, и получайте самую важную информацию максимально быстро и без угрозы спама. Если еще не знаете как, читайте нашу инструкцию

Крупная биржа Bittrex известна в первую очередь тем, что предоставляет пользователям высокий уровень безопасности, которым могут похвастаться далеко не все ее конкуренты. Торговать на Битриксе удобно и выгодно, но совсем недавно вошли в силу новые правила системы, которые требуют тотальной верификации пользователей. О том, как пройти идентификацию на Bittrex, я и расскажу в этой статье.

До 8 января все пользователи биржи Bittrex чувствовали себя вполне свободно и непринужденно ровно до того момента, пока администрация не объявила новые правила предоставления сервиса. В целях повышения безопасности с 08.01.2017 проверенные пользователи (указавшие информацию о себе) могут выводить не более 0,025 ВТС в сутки. Но если ваш аккаунт создан после внесения этих изменений, то вы, даже будучи проверенным пользователем, не сможете выводить средства — ни в каком размере. Для снятия средств придется пройти базовую верификацию, которая поднимет ваш лимит с нуля до 3 ВТС в сутки.

Верификация на Bittrex: как пройти?

• First Name — имя
• Middle Name — отчество
• Last Name — фамилия
• BIRTH MONTH — месяц рождения
• BIRTH DAY — день рождения
• BIRTH YEAR — год рождения

После этого укажите данные о своем месте проживания:

• COUNTRY — страна
• STREET ADDRESS — адрес улицы
• APARTMENT OR UNIT — номер квартиры, дома
• CITY — город
• STATE OR PROVINCE — штат, область
• POSTAL OR ZIPCODE — индекс

Напоследок нам предлагается указать номер своего паспорта, но это вовсе не обязательно. В конце заполнения формы жмем кнопку «Submit» .

Вышеописанного уровня верификации может быть достаточно, но не всегда, поэтому лучше сразу верифицировать номер телефона. Пропишите его в соответствующей строке и нажмите кнопку «Submit».

Сегодня поговорим о такой неприятной процедуре как верификация счета у брокера.

Спросите, почему неприятной?

Отвечаю… Потому, что верификация подразумевает определенные действия с вашей стороны, часто напряжные и, что самое неприятное, абсолютно бесполезные для вас.

Единственный, кто получает выгоду, я бы даже сказал двойную, — это брокер. Но об этом я расскажу по ходу статьи, а пока разберемся со всем по порядку.

Верификация счета - это процедура передачи пакета документов брокеру с целью проверить последним достоверность указанных вами при регистрации данных. Зарубежные брокеры могут также потребовать документ, подтверждающий легальное происхождение средств.

Необходимость верификации, изначально, не являлась прихотью брокера, а была мерой противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. То есть, основной посыл шел именно от международных организаций, таких как ФАТФ , или же от регулятора брокерской деятельности.

Хочу обратить внимание, что согласно требований западных регуляторов, клиент не имеет права пополнить счет, а также торговать до тех пор, пока процедура верификации не будет закончена полностью. Здесь, как раз, и прослеживается превентивный характер этой процедуры.

Теперь, что касается верификации у «наших» брокеров…

Как видят процесс верификации СНГ-шные брокеры

Не буду углубляться в юридическую составляющую, поскольку сам не являюсь достаточно компетентным в данном вопросе, однако могу предположить, что процедура сбора и хранения персональных данных не резидентом (офшорной компанией) является неправомерной.

На примере России. Большинство дилеров так и не получили лицензию на осуществление брокерской деятельности. То есть, на территории России они — вне закона, а, согласно новых правок в законе об обработке и хранении персональных данных, сами базы, если они касаются населения РФ, локально должны быть размещены на территории России.

Напрашивается вопрос: если брокер вне закона, то как он может хранить данные на территории страны? А никак… Брокеры игнорируют данные нормы, прикрываясь своей офшорной природой. Соответственно, не сложно догадаться, что и верификационные требования являются неправомочными.

Я с уверенностью могу сказать, что большинство СНГ-шных брокеров проводят верификацию совсем с другими целями, нежели это задумывалось изначально. Попробую объяснить.

Мы уже определили, что основные цели верификации:

1. Предотвратить возможность отмывания денег;
2. Удостовериться, что счет открыли именно вы, а не кто-то другой.

Несмотря на то, что оба пункта выглядят целесообразно, «наши» брокеры, как всегда, умудрились перевернуть все с ног на голову.

Первое, на что стоит обратить внимание, это то, что СНГ-шные брокеры не проводят проверку на легальность средств, учитывая, что это практически ключевой момент верификации. Ни один из брокеров не просил у меня документов, подтверждающих легальное происхождение средств.

Все это говорит о том, что брокеру не важно, откуда вы взяли деньги, пусть даже они были получены преступным путем, главное, чтобы вы пополнили свой счет.

Второй момент, это необходимость верификации, исключительно, для вывода денег. То есть, вы можете пополнить счет на любую сумму, а вывести (обычно при пополнении от $1000) можете только верифицировав свой аккаунт. Получается, что до момента, когда вы хотите забрать свои деньги, брокеру все равно, кто и зачем пополнил счет.

И если первое можно списать на ментальность, не любит наш народ светить справкой о доходах, то второе — уже ни в какие ворота…

Складывается впечатление, что они не брезгуют любыми деньгами и только в момент вывода денег клиентом «включают» добросовестного брокера и требуют подтверждений.

Кстати, процедура верификации у бинарного брокера обычно ничем не отличается от верификации у форекс брокера.

Зачем нужна верификация на самом деле

Если основные цели верификации не соблюдаются, тогда какой в ней смысл?

Все просто. Брокеры превратили верификацию в инструмент манипуляций и затягивания времени. Чем дольше деньги лежат на счету, тем больше вероятность, что трейдер втянется в торговлю и уже не захочет выводить, или просто потеряет свои средства во время торгов.

Особенно забавно это выглядит, когда ваши деньги лежат у них на счету, и, под видом верификации, вас заставляют выполнять различные «квесты»… Сходить к нотариусу, сфоткаться с паспортом, отправить документы по почте и т.д.

И если вы начнете возражать этому бесчинству, вам попросту сунут под нос следующую формулировку: «В любое время Компания имеет право, по своему усмотрению, потребовать у клиента документы (список, который составляется исключительно Компанией, в том числе форма документов, которые будут предоставлены)…». Это я скопировал пункт из реального договора с компанией, который вы обычно подписываете в момент открытия счета.

Пытаться оспорить перечень необходимых документов бесполезно, ибо на другой стороне сидит сотрудник, который выполняет указанные действия, и, в большинстве случаев, ему будет просто лень сходить к начальнику и узнать, можно ли что-то изменить для клиента. Фактически они могут потребовать от вас даже договор купли-продажи недвижимости и т.д. Конечно на практике такого требовать не будут, но пункт действительно звучит устрашающе.

Уважаемые брокеры, играйте по-честному, выдвигайте свои требования до того, как человек внесет деньги на счет.

И самое грустное в этом всем то, что сейчас практически не осталось брокеров, которые не требуют прохождения верификации. Поэтому если мы хотим торговать у понравившегося нам брокера, нам таки придется высылать документы…

Но не стоит спешить выполнять все поставленные требования. Иногда компании требуют лишнего, поэтому следует знать, какие документы можно высылать, а какие — нет.

Вот стандартный перечень документов , которые может попросить офшорный брокер:

• Копии страниц паспорта;
• Копия счета на оплату коммунальных услуг;
• Выписка из банка.

Если же от вас потребуют какие-то нотариально заверенные документы, то это уже банальное затягивание времени. Дело в том, что в некоторых странах, например в Украине, нотариус несет ответственность за заверенный ним документ. И если вы попробуете прийти к нему с «бумажкой», которую вам предоставил брокер, то, скорее всего, вам ее не подпишут, ссылаясь на сомнительное происхождение документа и отсутствие второй стороны, которой адресуется данное заявление/договор/что угодно.

Речь идет именно об офшорных брокерах, т.к. подавляющее большинство трейдеров пользуются именно их услугами. Есть еще банковский форекс, но это уже отдельная тема.

Как защитить документы от повторного использования

Другой проблемой, которую я хотел осветить, является сохранность и конфиденциальность отправленных на верификацию документов.

Обоснованными являются опасения, что ваши документы могут быть скопированы и использованы в недобросовестных целях.

Следует понимать, что проверку документов осуществляют обычные сотрудники компании, которым не составит труда сделать копии ваших документов.

Лично я не хочу, чтобы кто-то потом регистрировался во всяких онлайн казино под моим именем.

Раз уж от верификации никуда не убежать — «С волками жить — по волчьи выть». Тогда как обезопасить себя…?

На сегодняшний день наиболее простым методом защиты документов в интернете является нанесение полупрозрачного текста поверх фотографии, так называемых водяных знаков.

Текст должен быть примерно такого характера: «Копии действительны только для регистрации в компании «Рога&Копыта». В целом суть водяного знака сводится к невозможности повторного использования документа.

Выглядит это примерно таким образом:

Текст следует наложить на важные участки фотографии так, чтобы его невозможно было удалить в графическом редакторе.

Я обычно наношу водяной знак в фотошопе, но если вы не владеете графическими редакторами, вы можете воспользоваться специальным сервисом: http://водянойзнак.рф .

Пример обработки:

После такой обработки документы можно отправлять на верификацию. И, в принципе, можно быть более-менее спокойным, что ваши документы не всплывут в какой-то базе, продаваемой за $50, на пиратском сайте.

Как показывает практика, большинство компаний принимают такие документы без каких-либо вопросов.

Хотя недавно у меня был случай…

Как я воевал с брокером

Один из брокеров, извините за выражение, «забыковал» и отказался принимать документы, ссылаясь сперва на регулятора, а потом на какие-то свои внутренние политики.

Основной причиной отказа было то, что документы подвергались редактированию (был нанесен водяной знак).

Ну, думаю, нельзя редактировать в фотошопе, тогда пойдем другим путем. Беру прозрачную пленку и распечатываю на ней защитную надпись. Накладываю пленку на документ, фотографирую и отправляю на верификацию оригинал фотографии без обработки.

Опять отказ… На этот раз внутренние политики гласили, что фотография должна быть без сторонних предметов.

Короче, мне это надоело, и я решил их проучить. Они, видите ли, борются с подделкой документов такими методами…

Скачиваю какие-то случайные документы из интернета, привожу их в состояние единого ФИО и, в качестве эксперимента, наношу на них надпись: «проверка на вшивость». Весь пакет отправляю на верификацию.

И вуаля: «Вы успешно прошли процедуру верификации».

Соответственно не понятно, с кем они борются такими методами. Поддельную фотографию они не распознали, а вот оригинал с защитным знаком — забраковали.

Ну я им потом на форуме это все опубликовал, намекнул, что они фигней страдают. Далее мне какой-то из их менеджеров звонил, пытался что-то объяснить, но я так и не получил вразумительного ответа, почему они требуют именно оригинал, и кто им эти требования продиктовал.

Зато я понял, что «наши» брокеры ни во что не ставят безопасность клиента и его просьбы/пожелания. Что уж говорить об уступках в пользу клиента…

Я не буду называть брокера, пытаясь тем самым навредить его репутации, я выше этого, а им пусть будет стыдно, что они опростоволосились.

1. Проходите верификацию до пополнения счета. Не становитесь заложником своих же денег;

2. Проверяйте перечень необходимых для верификации документов. Могут требовать лишнего;

3. Наносите защитные водяные знаки на все копии документов;

4. Регистрируйтесь у известных и проверенных брокеров. Т.к. они ценят свою репутацию, и у вас есть больше шансов защитить свои права.

На сегодня, пожалуй, все. Будьте бдительны.

В сегодняшней статье расскажем как проходится верификация в Poloneix. Эта тема неоднократно поднималась на просторах интернета, процесс верификации затягивался на месяц, у некоторых даже на несколько. Процесс претерпел некоторые изменения и теперь можно пройти верификацию за 10 минут. В начале кратко пробежимся, что из себя представляет Poloniex, после дадим инструкцию по регистрации и верификации вашего аккаунта.
Poloniex основали в 2014 г., за это время она стала самой распространенной биржей криптовалют в мире. Самая большая доля по объему торгов altcoin(которая подлежит обмену на Биткоины) принадлежит Полонекс. Большинство работников Poloniex до сих пор скрывают свои личности, считается что цифровая валюта все еще относится к теневому бизнесу и не имеют лицензии на услуги валютных операций в США. Переходим непосредственно к сегодняшней теме и начнем с регистрации нового пользователя.

Если вы еще не зарегистрированы на бирже следуйте следующей инструкции, а лучше заново зарегистрируйте аккаунт с Google почтой.

• Переходим на официальный сайт Poloneix
• На главной странице переходим в раздел регистрации нового пользователя по клику на «Create Your Account».
• Выбираем страну из списка (Russian Federation).
• Вводим почтовый адрес. Лучше использовать «вашапочта@gmail.com» почту от Гугла, т.к. на ящиках от Мэил.ру верификация может не пройти.
• Придумываем сложный пароль и вводим подтверждение.
• Подтверждаем «капчу», ставим галочку на соглашение с условиями и нажимаем «Register».
• На почту придёт письмо с подтверждением регистрации, открываем и переходим по ссылке для активации аккаунта.

Процесс верификации на Poloniex. Подробно

В таблице верификации профиля заполоняем необходимые данные. Важный момент! Желательно вводить данные из загранпаспорта(если таковой имеется в наличии). После ввода основных данных указываем номер телефона, принимаем пользовательское соглашение и нажимаем «Begin Verification».

После у вас появиться всплывающее окно, нажимаем кнопку «Start ID verification».

На следующем шаге «Select ID type» выбираем «Passport»

Важный шаг в верификации аккаунта

Следующий пункт — разрешение доступа к веб камере на устройстве. Важно! Для дальнейшего шага понадобиться иметь камеру с хорошим разрешением на ноутбуке, либо подключенную через USB. В противном случае появиться следующее предупреждение, что на устройстве должна быть камера с высоким разрешением.

Если появилось такое предупреждение — возьмите у знакомых или друзей вебку. Либо купите — хорошие камеры вполне доступны в любом компьютерном магазине.

Единственное что не учли разработчики не указали какое разрешение на устройстве является приемлемым.

После обнаружения камеры появляется окно где вам предстоит сделать фото вашего паспорта. Главное условие — четкий снимок.

Poloniex верификация паспорта и фотографий

• Берем загранпаспорт и подносим к объективу.
• Ждем когда камера сфокусируется на документе и нажимаем «Take Image».
• После этого кнопка «Continue» станет зеленой, жмём на нее.

Повторяем операцию — теперь необходимо сделать снимок вашего лица хорошего качества(фото на примере смазаны). После снимка нажимаем кнопку «Confirm» (Подтвердить).

После этого появляется окошко с проверкой ваших снимков.

Poloniex не проходит верификацию, что делать?

Если вы видите сообщение «Пожалуйста, попробуйте еще раз» (Please, try again) — вас попросят переделать фотографию, т.к. фото получилось размытым или замыленным. Если появилось такое сообщение — нажимаем кнопку и переделываем снимок вашего лица на веб камеру. У многих пользователей все прошло успешно после второго, третьего раза.

Что делать если нет загранпаспорта?

В таком случае подойдут права. Легко принимаются документы, на которых ваши данные написаны латинницей. К сожалению у многих пользователей не может оказаться ни того ни другого, в таком случае можно пройти процесс с близким другом или родственником, которому вы доверяете. Все описанные действия, даже с повторным прохождением занимают не более 10-ти, 15-ти минут, выполняйте все шаги поэтапно и вдумчиво и все получиться.

Заключение

Надеюсь вы разобрались что из себя представляет биржа Poloniex и как пройти верификацию. Если вам интересны схожие темы, возникли трудности или появились вопросы — пишите комментарии к этой статье, либо нашу группу в контакте. Сейчас тема криптовалют набрала бешеной популярности в интернете, информации по которой в Интернете полно, если у вас есть конкретные вопросы и интересные темы — предлагайте к обсуждению.