Дебитните и кредитни карти на Райфайзенбанк са удобен финансов продукт за безкасово плащане на покупки. Но тези, които са по-свикнали да използват банкноти, трябва да знаят какви са лимитите на Райфайзенбанк за теглене на пари в брой. Струва си да обмислите какви ограничения съществуват за теглене за определени периоди от време.

Лимити за теглене на пари в брой от дебитни карти на Райфайзенбанк

Финансовата компания предлага на своите клиенти различни видове продукти с дебитни карти, сред които всеки може да избере най-добрия вариант. Лимитът на Райфайзенбанк за различните карти е различен и зависи от категорията им. В момента банката издава следните видове карти по категории:

• Класически/Стандартен;
• злато;
• Премиум.

Сред тях има картови продукти със специални опции, например 10% отстъпка при плащания в кафенета и ресторанти за любителите на храната или програма за натрупване на километри за често пътуващи.

Райфайзенбанк може да зададе лимит за теглене за ден, за месец, както и за всички разходни транзакции. Ето защо, преди да кандидатствате за пластика, е важно да се запознаете с лимитите на дебитните карти на Райфайзенбанк.

Дневен лимит

Месечни лимити

Месечният лимит за теглене на пари в брой в Райфайзенбанк през банкомат също зависи от класа на картата:

Лимитът за теглене на пари в брой в Райфайзенбанк през банкомат през 2017 г. е доста висок и това позволява на картодържателите лесно да получат необходимата сума в ръцете си.

Лимити за кредитни карти на Райфайзенбанк

Що се отнася до кредитните карти на Райфайзенбанк, лимитът за теглене на пари в брой от банкомат е ограничен от наличния баланс по сметката. Трябва да запомните и комисионната за теглене на пари в брой от кредитни карти, която е значително по-висока, отколкото при подобна транзакция с дебитни карти.

Максималният лимит за кредитни карти от Райфайзенбанк не е достъпен за всички кредитополучатели. Размерът на заемните средства се определя индивидуално от финансовата институция и пряко зависи от платежоспособността на клиента.

Ако одобреният кредитен лимит вече не отговаря на нуждите на кредитополучателя, той може да го увеличи или намали, като се свърже с банковия офис и напише заявление.

Максималният наличен лимит за карта на Райфайзенбанк 24/7 зависи от вида на картата:

• за карти клас Standard/Classic и Gold – 600 000 рубли;
• за карти от клас Premium - 1 000 000 рубли (като част от пакета услуги Premium Direct и Premium).

Увеличаване на лимита

Можете да увеличите размера на заетите средства по кредитна карта на Райфайзенбанк само като се свържете лично с банков клон. Освен това това може да се направи за първи път не по-рано от 3 месеца от датата на издаване на картата. След това е допустимо да се правят такива приложения не по-често от веднъж на всеки 6 месеца. Трябва да имате със себе си паспорт и удостоверение за доходи 2-NDFL. Решението за увеличаване на кредитния лимит се взема в рамките на една работна седмица.

Също така банката по своя инициатива може да предложи увеличаване на лимита на заема. В този случай на клиента се изпраща съответно известие. Ако трябва да увеличите лимита си, трябва да дойдете в банката с паспорта си и да оставите заявление. Решението за увеличаване на лимита се взема веднага.

Намаляване на лимита

Намаляването на наличния лимит по кредитна карта на Райфайзенбанк е много проста задача. Достатъчно е да се свържете с банката с документ за самоличност и да попълните заявление. Лимитът обаче не може да бъде намален под 15 000 рубли или под размера на текущия дълг.

Лимитите за теглене на пари в брой по картите на Райфайзенбанк са оптимални, така че клиентите да могат лесно да изтеглят необходимата сума, например в случай на големи покупки или транзакции.

А банките партньори са изготвили споразумение, благодарение на което клиентите на тези финансово-кредитни институции могат да ползват услугите на устройства за самообслужване за определен кръг лица без комисионна.

Банки партньори на Райфайзен

За извършване на транзакции с карти клиентите на Райфайзен имат достъп до над 2000 банкомата, инсталирани от тази банка в цялата страна. Възможностите на картодържателите на банка Райфайзен обаче не се ограничават само до тези устройства. Банките партньори на Райфайзен им предоставиха достъп до:

• 16 000 устройства за самообслужване, където можете да теглите пари в брой;
• 7700 устройства, които могат да се използват за зареждане на сметки, включително картови сметки.

Обслужването на клиентите на австрийския гигант на такива банкомати и терминали се предоставя по условията на „домашните” тарифи, т.е. предлаганите от Райфайзенбанк.

Партньорите на Райфайзен Банк предлагат на своите клиенти да използват техните терминали, но с някои ограничения за максималната сума на една транзакция. Банки партньори, които позволяват на клиентите на Райфайзен Банк да извършват транзакции чрез устройства за самообслужване без комисионна:

• Rosbank, която определи лимит за една транзакция в размер на 150 000 рубли;
• Банка URALSIB определи същия лимит от 150 000 рубли;
• Московска кредитна банка - 150 000 рубли;
• UniCredit Bank – 100 000 рубли;
• Rosselkhozbank - 200 000 рубли;
• Binbank - 150 000 рубли;
• Energotransbank - 150 000 рубли;
• Газпромбанк - 150 000 рубли.

Ако лимитът бъде надвишен, банките могат да начислят допълнителна комисионна.

Условия за ползване на устройства за самообслужване на банки партньори

В устройства за самообслужване на банки партньори клиентите на Райфайзенбанк могат:

• прехвърляне на средства към друга сметка, включително сметка, принадлежаща на трета страна;
• получите достъп до услугата Интернет банкиране, както и, ако е необходимо, възстановете паролата за достъп;
• свържете телефонния си номер към услугата за известяване чрез SMS;
• промяна на ПИН кода на картата;
• заплащане на услуги;
• теглене на пари.

Когато използвате услугите на устройствата за самообслужване на партньорите на Райфайзен Банк, трябва да имате предвид, че принципите на работа на тези устройства са различни. Преди да използвате някой от банкоматите, препоръчително е да прочетете съответните инструкции на банката собственик.

При попълване на картова сметка средствата, депозирани до 18.00 часа от понеделник до събота включително, ще бъдат кредитирани по сметката в същия ден. Паричните средства, получени след 18.00 ч. от понеделник до събота включително, както и в неделя и празнични дни, се кредитират по сметката на следващия работен ден.

Ограничения, които се прилагат при депозиране на пари в брой чрез устройства за самообслужване на партньорски банки:

• Попълването на акаунта е разрешено само в рубли;
• една операция е максимум 45 000 рубли;
• устройствата извършват не повече от 3 операции на ден, 10 на седмица и не повече от 15 на месец;
• за един ден устройствата могат да приемат не повече от 45 000 рубли за попълване на сметка, открита в приятелска банка, но максимум 300 000 рубли на седмица или 450 000 рубли на месец.

Невъзможно е да се попълват сметки на карти от категория „B“, както и корпоративни карти в машините на партньорските банки.

Сред другите ограничения за работа с приятелски устройства за самообслужване трябва да се вземе предвид следното:

• лимити за теглене на пари в брой или попълване на картова сметка, установени за този продукт от банката издател;
• наличие на необходимата сума на банкомат;
• деноминация на банкнотите, поставени в машината.

Условия за начисляване на комисионна

Попълването на картова сметка и тегленето на средства чрез устройства на банките партньори на Райфайзен Банк е възможно в повече от 30 региона на Русия, както за дебитни карти, така и за кредитни карти.

Партньорите на Райфайзен Банк предоставят услуги на своите клиенти без комисиона, при условие че използват дебитни карти на автомати за самообслужване. Комисионната за теглене на пари в брой от кредитни карти е 3% плюс 300 рубли.

Таксата се начислява от всички банкомати на съюза. Изключение прави продуктът Cash Card. От своя страна Райфайзен не начислява никакви такси при достъп до своите машини с дебитни карти, издадени от приятелски настроени финансови и кредитни организации.

Без комисионна можете да получите пари в брой само от банкомати на Райфайзенбанк и нейните партньори. Но когато получават пари от сметката в касата на член на съюза, те ще вземат комисионна в размер на 0,7% от сумата на транзакцията, но не по-малко от 300 рубли.

Ако теглите пари в брой от устройства за самообслужване на банки, които не са партньори на Райфайзенбанк, комисионната ще бъде 1% плюс 150 рубли. За дебитна карта Visa CASHBACK таксата не може да бъде по-малка от 100 рубли.

При прехвърляне от сметка, открита в Райфайзен, към сметка, открита в друга банка, се удържа 1,5% от сумата на транзакцията (най-малко 50 рубли).

Партньори на Райфайзенбанк, приемащи плащания по кредити

Райфайзенбанк си сътрудничи с услугата Golden Crown. В офисите му можете да погасявате кредити, издадени от Райфайзен, включително кредити с кредитни карти. При извършване на изчисления се удържа комисионна.

Подобни изчисления са възможни в комуникационните магазини на Beeline и Euroset. При извършване на плащания се удържа комисионна от 1% (минимум 50 рубли, максимум 200 рубли).

Клиентите на банката също могат да използват терминали QIWI, за да извършват плащания по задължения по заем. Услугата е придружена от приспадане на комисионна.

При използване на посочените услуги средствата се кредитират по заемната сметка на следващия работен ден. За да извършите плащане, трябва да предоставите данните за сметката си.

Картите на Райфайзенбанк са заслужено популярни поради ниските си разходи за обслужване и голям брой удобни опции. Въпреки факта, че безналичните плащания стават все по-разпространени в наши дни, понякога се налага да вземете банкноти от банкомат. При извършване на такива транзакции често се начисляват комисионни, така че е важно да знаете размера на комисионната за теглене на пари в брой от Райфайзенбанк, както и как да получите пари в брой с максимална полза.

Такса за теглене на пари от дебитни карти на Райфайзенбанк

Такса за теглене на пари от кредитни карти на Райфайзенбанк

Кредитната карта по същество е предназначена за безкасово плащане на услуги и стоки. Но понякога е необходимо да изтеглите заемни средства от него. Комисионните от кредитни карти за тази услуга са по-високи от тези от дебитни карти и размерът им зависи от вида на кредитния продукт и използването на „местни“ или банкомати на трети страни.

Видно от таблицата: кредитна карта Visa Classic Cash се обслужва при специални условия. Възможно е теглене на пари в брой без комисиона от банкомати на Райфайзенбанк и банки партньори.

Внимание, има ограничения за теглене на средства от карти Райфайзен, подробности в статията:

Партньори на Райфайзен Банк: банкомати без комисионна

Сътрудничеството между финансовите институции има за цел да гарантира, че клиентите могат да теглят средства от карти без допълнителни разходи. Поради тази причина съвременните големи банки се обединяват в мрежа и сключват съответни споразумения, по силата на които в рамките на определената банкова група картодържателите не получават такса за теглене на пари в брой.

Банкомати и терминали на Райфайзенбанк има в почти всички населени места в страната и с тяхна помощ можете да получите пари в брой без комисионни. Много хора се интересуват къде другаде да теглят средства от карта на Райфайзенбанк без комисионна. Така че това е възможно в устройствата за самообслужване на няколко банки:

Но няма нужда да бъркате използването на банкомати и преводи от карта на Райфайзен към друга карта, условията и комисионната за превода може да са различни.

Райфайзенбанк предлага много изгодни условия за обслужване на картови продукти и не определя лихвен процент за издаване на банкноти в собствено оборудване. За подобна операция с кредитна пластмаса банката също не начислява твърде висока комисионна. Въпреки това, когато получавате пари от институции на трети страни, трябва внимателно да прочетете правилата и условията на транзакциите. И ако комисионната се окаже неоправдано висока, има смисъл да потърсите банкомати на партньори на Райфайзенбанк, за да не плащате повече.

В тази статия ще разгледаме кои банки партньори на Райфайзен Банк предоставят теглене на пари в брой без комисионна, както и условията за теглене на средства в чужбина.

Финансовата компания Райфайзенбанк притежава собствена структура на пазара на финансови услуги в Руската федерация. Други банки партньори правят тази мрежа най-популярна, привличайки все повече клиенти, за които условията за ползване на услугите са много изгодни.

Списъкът на партньорите на Райфайзенбанк включва следните предприятия:

• MDM-банка.
• УниКредит.
• Росбанк.
• Бинбанк.
• RosselkhozBank.
• Уралсиб.
• Газпромбанк.
• Енерготрансбанк.

Във всеки банкомат или офис на партньорска банка можете да теглите средства от кредитна карта, чийто дневен лимит за теглене е от 200 до 300 тр. Разликата се влияе от класа на картата. Месечният лимит може да достигне 3 милиона рубли.

Можете да теглите пари в рамките на тези лимити без комисионна. Най-малкият лимит се предоставя от Tatfondbank и Unicredit, а най-големият от Rosselkhozbank. В други партньорски мрежи можете също да теглите, но плащате комисионна от 150 рубли. +1% от изтеглената сума.

Можете също така да депозирате средства по карта на Райфайзенбанк в други банкомати на тези банки - B&N Bank, MDM, MKB. Най-близкият до Вас ще намерите на официалния портал на Райфайзенбанк в категория „Банкомати и офиси“.

Мрежата от партньорски терминали е широка, благодарение на сътрудничеството с други руски банки.

Размерът на таксата за теглене и възможно ли е да се направи без нея?

Райфайзен не начислява допълнителна лихва при теглене на пари от собствени терминали или през банкомат. Но тегленето на средства от касата на клона има комисионна от 0,7%, но тази сума е най-малко 300 рубли.

Притежателите на кредитни карти трябва да платят малка такса.

За картите Visa Classic Cash Райфайзенбанк предлага теглене на пари в брой без комисионна, а в други организации 0,5%, но не по-малко от 50 рубли.

Ако притежавате карта Premium и сте свързани към съответните пакети услуги, тогава процентът за теглене на пари в брой от банкомати на Raiffeisen или партньор ще бъде 2% + 200 рубли. За стандартни и златни карти – 3% + 300 рубли. Ако трябва да използвате банкомати на други банки, за да теглите средства от сметката на тези карти, ще трябва да платите комисионна от 3,9% + 390 рубли за всяка операция.

При теглене на пари от банкомат на Райфайзен с карта на друга банка не се начислява комисионна. Необходимо е да заплатите процент на банката, която притежава картата, ако това е предвидено в споразумението на тази банкова институция. Например за карта на Сбербанк през 2020 г. комисионната е 1%.

Лимити и ограничения за теглене на пари в брой от банкомати на банката издател и нейните партньори. Максимална сума, която може да бъде изтеглена

Максималната сума за теглене на пари в брой на ден е 3 милиона рубли. Този лимит е определен от компанията.

Лимитът за теглене на пари в брой на Райфайзенбанк през банкомат през 2020 г. зависи от вида на кредитната карта. Ограничението за теглене на ден най-често е до 300 000 рубли. Но в същото време Райфайзенбанк може да наложи някои ограничения, ако персоналът заподозре измама със средства. За притежателите на класически и златни кредитни карти установеният лимит е от 300 хиляди рубли. За притежателите на платинени карти този лимит е увеличен до 3 000 000 рубли. Оказва се, че е по-изгодно да използвате банкомати на Райфайзенбанк или партньорски терминали, тъй като в този случай можете да теглите средства без лихва.

Притежателите на корпоративни карти имат възможност да определят лимити за еднократни и месечни тегления.

Характеристики на теглене на пари в брой към карти Raiffeisen в други страни

Трябва да се отбележи, че в други страни клоновете на Райфайзен банка са трети страни и нямат нищо общо с Райфайзен Банк в Руската федерация. Няма банки партньори извън Русия, където тегленето на пари в брой е достъпно без комисионна. Ако трябва да използвате банкомат в друга държава, ще трябва да платите такса. Няма да е възможно теглене на сума над установения лимит на тази банка. Всички подробности можете да намерите на официалния портал.

Райфайзенбанк не начислява такса за теглене на пари в брой от друг банкомат в друга държава, ако активирате специална услуга за пътуване.

В други случаи комисионната обикновено не надвишава 150 рубли + 0,5% от осребрената сума. Освен това, за да избегнете ситуации, при които при теглене на средства изчезват твърде много пари от сметката, трябва да знаете, че банката, чийто банкомат използвате, може да е установила допълнителни тарифи за теглене на пари в брой, но това може да се разбере само от служители на тази кредитна институция.

Както може би се досещате, използването на терминали и банкомати на трети страни не винаги е безплатно и изгодно, така че е по-добре да избягвате това или да не надвишавате установените ограничения.

Финансови организации, банки - партньори на Райфайзен Банк, предоставят свои банкомати за обслужване на клиенти на дъщерната банка на австрийския холдинг по целия свят. Повече от двадесет и две хиляди технически устройства, предназначени за автоматизирано издаване и приемане на пари, приемат персонализирани карти на банката издател (издател на картата).

Тегленето на пари в брой от банкомати на трети страни води до начисляване и удържане на комисионна, която се изчислява върху номиналната стойност на заявената сума. Такива финансови транзакции са много нерентабилни.

Банката разполага с партньорска мрежа за теглене на пари в брой

Банкова общност

Райфайзен Банк активно сключва споразумения с други финансови институции, които имат банкомати на различни географски локации, с цел широко разпространение на услуги за автоматизирани транзакции. Клиентите на банката живеят както в големите градове, така и в отдалечени населени места, където може да нямат собствени звена за самообслужване или каси.

Споразуменията за партньорство позволяват на притежателите на разплащателни карти на Райфайзен Банк както да теглят, така и да внасят пари в брой, без да плащат комисионни. Можете да разберете с кои банки си сътрудничи Райфайзен Банк в следния списък:

• "Bin-Bank";
• Газпромбанк;
• "Кредитна банка на Москва";
• Rosselkhozbank;
• "Росбанк";
• банка Уралсиб;
• "УниКредит Банк";
• "Енерготрансбанк".

Заявените транзакции за теглене на пари в брой могат да бъдат ограничени от банките партньори (до сто до двеста хиляди рубли). Транзакциите за попълване на картова сметка без плащане на комисионна са ограничени до суми до четиридесет и пет хиляди рубли на ден. Надвишаването на заявената сума подлежи на комисионна, така че трябва да се уверите, че този банкомат е част от съвместна партньорска мрежа, където можете да теглите пари без комисионна.

Максималната месечна сума за попълване на картова сметка е четиристотин и петдесет хиляди рубли.

Трябва да се има предвид, че броят на банкнотите (листовете) за еднократен депозит не може да надвишава тридесет броя. Валутните преводи се извършват изключително на банкомати с марката на Райфайзен банк.

Партньорски програми

Надеждната репутация на банката й позволява да си сътрудничи с други финансови и кредитни институции на равни начала. Развитата партньорска мрежа създава допълнително удобство и предимства за клиентите на финансова институция, тъй като ви позволява да депозирате пари по карта на Райфайзен без комисионна. Самообслужването с помощта на автоматизирани устройства ви позволява бързо и безопасно да извършите стандартна финансова транзакция в рублови сметки.

Банките партньори ви позволяват да теглите пари без комисионна

Притежателите на пластмасови карти, използващи платежните системи Visa и MasterCard, могат да извършват транзакции на банкомати без комисиона, собственост на осем банки, включени в автоматизираната мрежа на Британската общност.

Можете да разпознаете партньорския банкомат по неговото лого, което е поставено на предната повърхност на корпуса на машината, където можете да изтеглите необходимото количество рубли в брой без комисионна. Информация за уебсайта на кредитната финансова институция е залепена на страничните стени на устройството.

Собствената мрежа от техническо оборудване на банката за самообслужване на клиенти се състои от две хиляди устройства, а броят на банкоматите на нейните партньори, с които Райфайзен Банк си сътрудничи, надхвърля двадесет хиляди. Отлично обслужване на удобно, достъпно и безопасно самообслужване е организирано на най-високо ниво.

Неизгодни транзакции в банки на трети страни

В случай, че банков клиент няма достъп до автоматизираната мрежа на собствените си или „приятелски“ устройства и е принуден да тегли средствата си в други банки, се начислява комисионна. При превод по дебитна сметка банковата комисионна надхвърля един процент от заявената сума. При теглене на средства по кредитен продукт се начислява повишена комисионна, надвишаваща три процента от издадената сума, която се записва и дебитира автоматично от сметката на клиента. Такива транзакции са изключително нерентабилни и нерентабилни, така че се препоръчва да теглите пари в брой без комисионна на банкомати на една партньорска мрежа.

Попълнете картовата си сметка, без да използвате пластмаса

Има няколко прости начина да депозирате пари в банкова сметка, без да използвате самата пластмасова карта. За клиентите, които не желаят да използват модерни технически средства, има най-сигурният, традиционен начин за внасяне на пари в брой – „лично” в най-близкия банков клон. За извършване на операция по попълване на сметка с големи суми, тази тактика е оправдана, тъй като парите отиват директно в сейфовете на банката, които се охраняват с видеозапис. Освен това на клиента се дава банков разписка веднага след транзакцията. По този начин това е най-удобният и надежден метод за попълване на карта на Райфайзенбанк без карта.

Газпромбанк е партньор на Райфайзен банк

За напреднали клиенти има дистанционни начини за попълване на текуща сметка:

1. Интернет банка Raiffeisen CONNECT - позволява ви да извършвате преводи между вашите банкови сметки, регистрирани в системата.
2. Мобилното приложение R-Mobile осигурява денонощен достъп до информация за салдото и транзакциите по вашата сметка.
3. Терминали QIWI, които често се намират в търговски центрове и гари. Информация за това как да презареждате карта на Райфайзенбанк чрез терминално приемно устройство е, че трябва да знаете номера на платежната карта или сметката на получателя. Парите „падат“ в картовата сметка незабавно, но за тази операция се начислява комисионна от процент и половина.
4. Руските пощи също са надежден начин за попълване на баланса на „платежната пластмаса“ в рамките на три дни. Пощенският превод се заплаща в размер, равен на една и три десети от процента от сумата на паричната пратка.

В повечето случаи на дистанционни преводи се начислява комисионна.

Комфорт и гаранция за надеждност на транзакциите в партньорската мрежа

Ръководството на Райфайзен Банк планира да увеличи и разшири своята автоматизирана мрежа за самообслужване за удобство и комфорт на своите клиенти, които в Русия стават все повече. Списък на банкоматите, които са дистанционно свързани към обединените сървъри на партньорската мрежа, можете да получите на информационните щандове на регионалните клонове на банката или на официалния уебсайт.

Съвместните програми на банките-партньори значително подобряват качеството и скоростта на обслужване на „обикновените“ клиенти. За да се възползвате от тези предимства, трябва да се запознаете в кои банки можете да теглите или депозирате пари без комисионна. Мрежа от автоматизирани дистанционни устройства, обединени и свързани с единен сервизен център, улеснява достъпа на клиентите до банковите продукти на Райфайзен Банк в Русия.