"Тулски институт по икономика и информатика"

Недържавна образователна организация

Партньорство с нестопанска цел за висше професионално образование

Есе

По дисциплина:Пари, кредит, банки.

По темата за:Инфлация.

Извършва се от студент: Чернопятов К.С. 2-ра годинаТОФИК-08

Ръководител: _________________________________

Тула, 2010 г

Въведение……………………………………………………………………………………..3

Концепцията за инфлация…………………………………………………………..………..3

Причини за инфлация…………………………………………………………….…4

Основни видове инфлация……………………………………………….6

Търсене и инфлация на разходите…………………………………………………………8

Последици от инфлацията……………………………………………………………….10

Заключение………………………………………………………….…...….11

Препратки…………………………………………………………12

Въведение.

Проблемът с инфлацията заема важно място в икономическата наука, тъй като нейните показатели и социално-икономически последици играят сериозна роля при оценката на икономическата сигурност на страната и световната икономика.

Инфлацията е болезнена. Тя ограбва хората, спестяванията им губят предишната си стойност.

Инфлацията създава огромна несигурност в обществото и по този начин предизвиква много безпокойство. В среда на висока инфлация е трудно да се вземат бизнес решения, а още по-трудно е да се правят дългосрочни инвестиции.

Концепция за инфлация.

Терминът инфлация (от латинското inflation - надуване) започва да се използва за първи път в Северна Америка по време на Гражданската война от 1861-1865 г. и обозначава процеса на разрастване на паричното обръщение. Концепцията за инфлация става широко разпространена в икономическата литература през 20 век веднага след Първата световна война. Досега общоприетото определение за инфлация е процесът на обезценяване на парите, който възниква в резултат на препълването на каналите за обръщение с пари и нарастващите цени. Има и други определения за инфлация:

инфлация- Това е „увеличение на общото ниво на цените“.

инфлация- Това е обезценяването на парите, намаляването на тяхната покупателна способност.

инфлацияе болест на хартиеното парично обръщение, когато парите са загубили връзката си със златото.

Инфлацията се изразява преди всичко в обезценяването на парите, които се обезценяват във връзка с:
1. Към златото. Това се отразява в повишаване на пазарната цена на златото;
2. Към стоките. Това се проявява в ръста на цените на стоките – на едро и особено на дребно;
3. Към чуждестранни валути. Това се изразява в обезценяването на националната валута по отношение на чуждите парични единици, които са запазили предишната си реална стойност или са се обезценили в по-малка степен.

Но инфлацията не може да се отъждествява с никаква обезценка на парите.

Инфлация- това е кризисно състояние на паричната система. За да се гарантира, че икономиката няма да изпита инфлационни кризи:

Трябва да има постоянен баланс на държавния бюджет.

Централната банка трябва да води идеална политика.

Държавата не трябва да се меси в разпределението на доходите.

Държавата трябва да бъде населена с граждани със здрава пазарна психология, хора лишени от инфлационни очаквания.

Причини за инфлация.

Основните причини за инфлацията са следните:

Непропорционалност– дисбаланс на държавните разходи и приходи, т. нар. дефицит на държавния бюджет. Често този дефицит се покрива от използването на “печатната преса”, което води до увеличаване на паричното предлагане и в резултат на това до инфлация.

Инфлационно-рискови инвестиции– основно милитаризация на икономиката. Военните средства водят до създаване на допълнително ефективно търсене и съответно до увеличаване на паричното предлагане. Прекомерните военни средства обикновено са основната причина за хроничните бюджетни дефицити на правителството, както и увеличаването на националния дълг, за покриването на който се емитират допълнителни книжни пари.

Липса на чист свободен пазар и перфектна конкуренция като част от него. Съвременният пазар е до голяма степен олигополен. Олигополистът, опитвайки се да поддържа високо ниво на цените, е заинтересован от създаването на недостиг (намаляване на производството и предлагането на стоки). Синдикатите действат по подобен начин, като се позовават на необходимостта да поддържат жизнения стандарт на своите членове. Така общите им усилия карат цените и заплатите да се движат само нагоре.

Инфлационни очаквания– възникване на самоподдържаща се инфлация. Населението и икономическите субекти свикват с постоянно нарастване на ценовите нива. Населението настоява за увеличаване на заплатите и се запасява със стоки за бъдеща употреба, като очаква цените им скоро да се покачат. Производителите се страхуват от повишаване на цените от страна на техните доставчици, като в същото време влагат в цената на стоките си прогнозираното увеличение на цените на компонентите, като по този начин разклащат маховика на инфлацията.

Необходимо е да се прави разлика между вътрешни и външни фактори на инфлацията.

Между вътрешни факторитрябва да се подчертае:
1. Непарични фактори:
- циклични и сезонни фактори на растеж на цените;
- изменение на производителността на труда;
- принудително държавно регулиране на ценообразуването;
- повишаване на данъците;
- монополизиране на производството;
- промени в пазарните условия;
- природни бедствия и други фактори, които не зависят от състоянието на паричната сфера.
2. Парични фактори:
- криза на публичните финанси;
- бюджетен дефицит;
- емисия на пари.

ДА СЕ външни факториинфлацията включва:
- глобални структурни кризи (суровинна, енергийна, валутна);
- незаконен износ на злато и валута.

Инфлацията не се преодолява, когато държавният бюджет се поддържа без дефицит. В този случай инфлацията се причинява от специални фактори. Най-важното от тях е кредитната експанзия. Изразява се в разширяване на кредитирането (краткосрочно и дългосрочно) под формата на безналични платежни обороти. На тази основа банковата емисия на кредитни пари нараства, което създава допълнителни търсения на стоки и услуги. Това е активната роля на кредитната система за повишаване на инфлацията.

Основни видове инфлация.

Има няколко вида инфлация. На първо място, тези, които се отличават от позицията на темпа на нарастване на цените (първият критерий), т.е. количествено:

нормална инфлация– темпът расте бавно, приблизително 3 – 3,5% годишно, мащабът на инфлацията е контролируем.

инфлацията може да бъде умерена и пълзяща, при които цените нарастват с не повече от 10% годишно. Много съвременни икономисти, включително последователи на икономическото учение на Кейнс, смятат такава инфлация за необходима за ефективно икономическо развитие. Такава инфлация позволява цените да бъдат ефективно коригирани във връзка с променящите се условия на производство и търсене.

галопираща инфлация, което се характеризира с покачване на цените от 20% до 200% годишно, вече е сериозен натиск за икономиката, въпреки че покачването на цените не е трудно да се предвиди и включи в параметрите на сделките и договорите.

хиперинфлация– започва, когато цените нарастват с повече от 50% на месец за дълъг период от време – шест или повече месеца; в течение на една година цените се повишават не по-малко от 130 пъти, докато парите се изтласкват от обръщение, отстъпвайки място на стоковия бартер. Разходите за заплати и растящите цени стават катастрофални, което се отразява на благосъстоянието на населението, дори и на най-заможните слоеве.

Видове инфлация от гледна точка на втория критерий - съотношението на увеличението на цените за различни продуктови групи, т.е. според степента на баланс на техния растеж:

а) балансирана инфлация;

б) небалансирана инфлация.

При балансирана инфлация цените на различните стоки остават постоянни една спрямо друга, а при небалансирана инфлация цените на различните стоки постоянно се променят една спрямо друга и в различни пропорции.

От гледна точка на третия критерий (очакваност или предвидимост на инфлацията) се разграничават:

а) очаквано;

б) неочаквано .

Очакваната инфлация може да бъде предвидена и предвидена предварително, с разумна степен на надеждност; неочаквано - възниква спонтанно, спорадично, прогноза е невъзможна.

Инфлация на търсенето и разходите.

В зависимост от причината, която преобладава, се разграничават два вида инфлация:

инфлация на търсенето;

инфлация на производствените разходи.

В резултат на инфлацията на търсенето има излишък на пари спрямо количеството на стоките и цените растат.

Инфлация на търсенето причинени от следните парични фактори:

Милитаризация на икономиката и увеличаване на военните разходи . Военната техника става все по-малко подходяща за използване в цивилни индустрии, в резултат на което паричният еквивалент на противопоставящата се военна техника се превръща във фактор, който е излишен за обращение.

Дефицит на държавния бюджет и растящ вътрешен дълг . Например реалният бюджетен дефицит на Руската федерация в края на 1992 г. възлиза на 11% от БВП. Дефицитът беше покрит чрез пласиране на държавни заеми на паричния пазар или чрез допълнително емитиране на фиатни банкноти от централната банка. Първият път е характерен за САЩ, а вторият за Русия. Но през май 1993 г. дефицитът на държавния бюджет на Руската федерация започна да се покрива чрез пускане на пазара на държавни краткосрочни задължения (GKO); до средата на 1994 г. те са издадени в размер на 3020,8 милиарда рубли.

Кредитна експанзия на банките . Така към 1 юни 1994 г. обемът на кредитите, предоставени от Банката на Русия на правителството, възлиза на 27 655 милиарда рубли, или 38,9% от консолидирания баланс.

Внесена инфлация . Това е въпросът за национална валута, превишаваща нуждите на търговския оборот при закупуване на чуждестранна валута от страни с положителен платежен баланс.

Прекомерни инвестиции в тежката промишленост . В същото време елементи на производствения капитал непрекъснато се извличат от пазара, в замяна на което се пуска в обръщение допълнителен паричен еквивалент.

Инфлация на предлагането (разходите)., причинено от увеличаване на всякакви производствени разходи (заплати, средства за производство и др.).

Инфлация на разходите характеризиращ се с влиянието на следните непарични фактори върху процесите на ценообразуване.

Намаляване на растежа на производителността на труда и намаляване на производството . Това явление се наблюдава през втората половина на 70-те години. Например, ако в икономиката на САЩ средногодишният коефициент на производителност на труда през 1961 – 1973г. е бил 2,3%, то през 1974 – 1980г. - 0.2%, а в промишлеността съответно 3.5 и 0.1%. Подобни процеси бяха характерни и за други индустриализирани страни. Решаваща роля за забавянето на растежа на производителността на труда има влошаването на общите условия за възпроизводство, предизвикано както от циклични, така и от структурни кризи.

Повишено значение на сектора на услугите . Характеризира се, от една страна, с по-бавно нарастване на производителността на труда в сравнение със секторите на материалното производство, а от друга, с голям дял на работната заплата в общите производствени разходи. Рязкото увеличение на търсенето на продукти от сектора на услугите през втората половина на 60-те и началото на 70-те години стимулира значителното им поскъпване: в индустриализираните страни увеличението на цените на услугите беше 1,5 - 2 пъти по-високо от увеличението на цените на други стоки .

Ускоряване на нарастването на разходите и особено на заплатите за единица продукция . Икономическата сила на работническата класа и активността на синдикалните организации не позволяват на големите компании да намалят растежа на заплатите до нивото на бавен растеж на производителността на труда. В същото време, в резултат на монополни практики на ценообразуване, големите компании бяха компенсирани за загуби чрез ускорено увеличение на цените, т.е. Спиралата „заплати-цени” беше разгърната.

Енергийна криза . Това доведе до огромно покачване на цените на петрола и други енергийни ресурси през 70-те години. В резултат на това, ако през 60-те години средногодишното увеличение на световните цени на продуктите от индустриализираните страни е било само 1,5%, то през 70-те години то е било повече от 12%.

Последици от инфлацията.

Последиците от инфлацията са много сложни и разнообразни:

Инфлацията първо повишава цените и нивата на печалба и по този начин временно съживява пазарната ситуация;

С развитието на инфлацията тя се превръща от временен двигател в спирачка, увеличава икономическата и социалната нестабилност и подкопава основните фактори на икономическия растеж;

Инфлацията причинява неравномерно покачване на цените на стоките, дезорганизира икономическите отношения и увеличава диспропорциите между секторите на икономиката;

Изкривява структурата на потребителското търсене, задълбочава проблема с капацитета на вътрешния пазар;

Увеличава спекулацията със стоки;

Генерира бягство от пари към стоки, засилва глада за стоки;

Подкопава стимулите за парични спестявания, нарушава функционирането на кредитната и паричната система;

Създава напрежение в международните икономически отношения;

Задълбочава социалните противоречия в обществото. Инфлацията до известна степен действа като свръхданък върху работниците. Това се дължи основно на изоставането на растежа на номиналните заплати от увеличението на цените.

Държавата регулира инфлацията, за да намали разрушителните социално-икономически последици. Инструментите за държавно регулиране на инфлацията включват широк спектър от бюджетни, данъчни и кредитни мерки за въздействие върху цените и заплатите:

замразяване на заплатите, за да се ограничи увеличението на цените;

ограничаване на нарастването на цените и паричното предлагане в обращение;

активиране на кредитна политика;

провеждане на строга бюджетна политика;

намаляване на митата с цел привличане на евтини вносни стоки.

Заключение.

Нито една държава в света не може да функционира без стабилна национална валута. За да могат хората да спестяват, да инвестират и да се занимават с бизнес, те трябва да имат доверие в надеждността на националната валута. До известна степен ключът към стабилна национална валута е ефективната фискална политика, при която правителството „живее според средствата си“, като коригира разходите си въз основа на данъчните приходи.

Освен стабилен и реалистичен бюджет трябва да има и ефективна банкова система. Това изисква създаването на първо място на ефективна система за плащане и сетълмент. В същото време банките трябва да водят разумна кредитна политика. Банковите операции трябва да се извършват в рамките на закона и с минимален риск за вложителите (трябва да са в сила законите за максималните обеми на кредитиране и за диверсификацията на кредитите; трябва да бъдат създадени специални фондове за гарантиране на депозитите в банките).

Инфлация (4) Резюме >> Финанси

Съдържание Въведение 2 Същност инфлация,нея видове 3 Концепция инфлация 3 Инфлациятърсене 5 Инфлацияпредлага 8 Видове инфлация 10 Влияние инфлациявърху икономиката и... ще трябва да разгледа концепцията инфлация,нея същностИ видове.Следващата цел е да уча...

Понятието и същността на инфлацията

Думата "инфлация" е позната на почти всеки човек. Но въпреки цялата си очевидност, това явление се характеризира с доста сложни процеси. Някои нюанси все още дори не са напълно проучени от науката. Тази статия ще говори за същността на инфлацията, причините за нейното възникване и ролята, която играе в съвременния икономически модел.

Същността на концепцията

Инфлацията е общото увеличение на цените на стоките и услугите с течение на времето. Тоест след определен период цената на същите продукти се увеличава (без да се подобряват техните потребителски качества). Парите се обезценяват. За същия брой банкноти е възможно да закупите по-малко стоки.

Ако започнат обратните процеси и със същото количество пари могат да се купят повече стоки, тогава говорим за дефлация. В този случай цените на продуктите са намалени. Покупателната способност на банкнотите нараства.

Понятието „цена“ в този контекст е обвързано с конкретна валута. Тоест, възниква увеличение или намаление на цената на стоките/услугите по отношение на определена парична единица.

Причини за инфлация

Има две основни причини за повишаването на цената на стоките спрямо всяка валута. В съответствие с това се разграничават два вида инфлация: инфлация на търсенето (монетарна) и инфлация на предлагането (на разходите).

Инфлация на търсенето.

Този тип инфлация често се нарича парична инфлация. Защото пряко зависи от количеството пари в системата. Ако обемът на парите нараства по-бързо от обема на продуктите, произведени в страната, тогава цените растат. Този механизъм се основава на добре познатия принцип - колкото по-разпространен е един обект в природата, толкова по-малко ценен е той и обратното.

Особено внимание започна да се обръща на този фактор, когато с откриването на Америка голямо количество злато се изля в Европа от новия континент. Производството на благородния метал по това време нараства десетократно. Имаше повече от това. В резултат на това започнаха да растат и цените на стоките, които се купуваха за него.

В съвременния свят парите не са обвързани с никакви метали. Те са задължения на държавата. Поради това пряката емисия (емисия) на банкноти е под строг контрол. Банковата система обаче постоянно произвежда, така да се каже, непряка емисия на пари. Има понятие за парична база - това са парите в обращение. А понятието парично предлагане е паричната база плюс депозитите (депозитите) на банковите клиенти. Банковите организации издават заеми срещу тези депозити. Издадените кредити от своя страна също могат да станат депозити (в други банки). Така съвременната финансова система е изградена върху кредитирането. А обемът на паричното предлагане зависи от броя на издадените заеми.

Централната банка може да регулира обема на паричното предлагане. Чрез намаляване на основния (ключов) лихвен процент прави заемите по-евтини и по-привлекателни. Поради увеличаването на броя на издадените заеми, паричното предлагане расте, а инфлацията го следва. Когато основният лихвен процент се повиши, паричното предлагане намалява. Централната банка може също така да промени процента на резервите, които банките плащат на регулатора (всички банки са длъжни да изпращат част от средствата от привлечените депозити в резервите на централната банка). Когато този процент намалява, броят на заемите, издадени от банките, се увеличава и следователно паричното предлагане и инфлацията се увеличават.

Теоретично инфлацията може и да не нарасне, ако обемът на произведените стоки съответства на нарастването на паричното предлагане. Тоест всичко зависи от съотношението на стоковото и паричното предлагане. На практика установяването на пълно равновесие се оказва доста трудно. Следователно обикновено обемът на паричното предлагане повече от покрива количеството на продукцията. И инфлацията варира в определен диапазон.

В случай на икономическа криза доверието в банковата система намалява. Броят на отпуснатите кредити и привлечените депозити намалява. Някои кредитополучатели фалират. След тях фалират и отделни банки. В резултат на това паричното предлагане рязко се свива. Идва дефлация. Това е много лошо в съвременния икономически модел.

Инфлация на разходите (предлагане).

Този тип инфлация възниква, когато производителите започнат да повишават цените на своите стоки. Те могат да направят това по различни причини. В някои случаи производителите просто са принудени да променят ценовите етикети поради нарастващите разходи (ето защо се нарича инфлация на разходите). Например държавата увеличава данъците или цената на основните суровини се увеличава. В други случаи повишенията на цените са неоправдани - те могат да бъдат причинени от коварни действия на монополи или фирми, които са влезли в ценово фиксиране. За да не се случи това, държавата обикновено има антимонополни служби.

Има и други видове инфлация. Но техните характеристики често се вписват в двете категории, представени по-горе. Например, ако в една страна обемът на производството намалее, докато обемът на паричното предлагане остане същият, тогава цените ще се повишат. Но производителите често намаляват обема на стоките, които произвеждат, именно защото разходите им растат. Също така терминът „внесена инфлация“ описва процеса на повишаване на цените на чуждестранните стоки. Но нарастващите цени на чуждестранните стоки увеличават разходите на компаниите, които внасят. Тоест в този случай има и инфлация на разходите.

Инфлацията, предизвикана от разходите, също се увеличава, когато националната валута се обезценява. В този случай вносните стоки стават по-скъпи. Обменният курс на националната валута често може да падне поради факта, че чуждестранният капитал изтича от страната. В този случай съотношението между чуждестранна и национална валута се променя. Чуждите банкноти са дефицитни - затова стойността им нараства спрямо националната валута на страната.

Струва си да се спомене влиянието на безработицата върху инфлацията. Високата заетост - тоест ниската безработица - има тенденция да увеличава инфлацията. Това е така, защото потреблението се увеличава. Хората, които имат работа и получават заплати, харчат пари. Това развива инфлационни процеси. Особено ако има потребление на стоки на кредит. Високата безработица води до по-ниска инфлация.

Но понякога инфлацията е придружена от нарастваща безработица. Това се нарича стагфлация - производството спада, а инфлацията и безработицата нарастват. За първи път тази ситуация ясно се прояви през 70-те години на миналия век в Съединените щати. Тогава инфлацията на разходите, причинена от обезценяването на долара и покачването на петрола, беше твърде голяма.

Факторите, които влияят върху възникването на инфлация, могат да се пресичат и да си влияят, предизвиквайки сложни процеси. Например, когато централната банка повишава лихвите, от една страна, паричното предлагане намалява - инфлацията на търсенето намалява. Но в същото време бизнесът получава по-скъпи кредити от банките. Компаниите прехвърлят тези разходи върху потребителите, като повишават цените на своите продукти. В резултат на това инфлацията на предлагането, напротив, нараства. Полученото увеличение или намаление на цените зависи от това кой тип инфлация преобладава в конкретна ситуация.

Как се измерва инфлацията?

Има различни начини за това. В съответствие с тях се определя темпът на инфлация - т.е. темпът на нарастване на цените. Нивото на инфлация се изчислява по формулата: TI = (P – P1)/P1. Където P е средното ценово ниво в текущия период, P1 е средното ценово ниво в предходния период. По този начин можете да изчислите годишна, тримесечна, месечна инфлация и т.н.

Има три вида инфлация въз основа на проценти:

• умерена или пълзяща инфлация – в рамките на 10% годишно, не представлява заплаха за икономиката;
• галопираща инфлация – от 20% до 200% годишно, поражда сериозни опасения и изисква действия;
• хиперинфлация - повече от 200% годишно, понякога може да достигне хиляди проценти, има много негативно влияние върху икономиката, разрушава финансовата система, води до рязък спад на доверието в търговията (започва преходът към бартер) и практически спира кредитирането .

За изчисляване на средното ниво на цените се използват различни методи. Тези методи определят един или друг темп на инфлация. Сред основните фактори за инфлация има два основни: индексът на потребителските цени (CPI) и дефлаторът на БВП.

Индексът на потребителските цени (CPI) се изчислява въз основа на потребителска кошница. Той включва основни стоки, които се купуват от по-голямата част от населението на страната и които са необходими за нормален живот. Съставът на потребителската кошница се формира през определена базова година и след това може да не се променя в продължение на много години. В същото време съставът включва както местни, така и вносни стоки.

Дефлаторът на БВП отчита цените на всички стоки, произведени през текущия период. Тоест, изчислява се не според потребителската кошница на базовата година, а общо според всички видове произведени продукти за определен период (обикновено миналата година). Съставът на продуктите може да варира от година на година. Но в този случай се вземат предвид само местни стоки (включени в БВП), а вносните не се вземат предвид.

Както можете да видите, CPI и дефлаторът на БВП са много различни един от друг. Това са различни нива на инфлация, които могат да показват различни стойности. CPI обикновено се споменава в официални изявления на правителството и в медиите.

Има други нива на инфлация. Например, индексът на цените на производител (PPI) изчислява цените не на крайните стоки, а на междинните стоки, тоест тези, закупени от компании, произвеждащи крайни продукти. Базовият ИПЦ също е широко разпространен – изчислява се без да се отчитат цените на храните и електроенергията или енергийните ресурси.

Инфлацията - добра или лоша? Какво е въздействието му?

Съвременният финансово-икономически модел е изграден върху кредитирането. Ключова роля в него играе банковата система. Обемът на паричното предлагане зависи от броя на издадените заеми. Ако в страната няма инфлация, кредитирането ще се забави значително. Едва ли някой ще се реши да вземе заем, ако парите постоянно поскъпват, а не се обезценяват. С течение на времето потреблението също ще се забави, което ще доведе до криза на свръхпроизводство, тъй като предлагането на пари ще намалее спрямо предлагането на стоки.

Тоест на пръв поглед изглежда, че инфлацията е добра. Наистина, в икономическия модел, избран в момента в света, ниската инфлация (в рамките на 2-5%) е желателна. Бенефициенти от него са предимно банкери (поради разширяване на кредитирането) и производители на стоки (поради увеличено потребление). Но губещите са обикновените хора, които виждат постоянно увеличение на цените. Освен това паричните им спестявания в национална валута се обезценяват с времето.

И лихвите по банковите депозити винаги ще бъдат по-ниски, отколкото по издадените заеми. В дългосрочен план те дори не отговарят напълно на инфлацията. Ако инфлацията излезе извън контрол, парите напълно се обезценяват за кратък период от време. И в този случай нито един депозит няма да спести вашите спестявания. Същото може да се каже и за обезценяването на националната валута - инфлацията на вносните стоки се оказва много по-висока от лихвите по депозитите, предлагани от банките.

Спестяването на спестявания изисква хората да обмислят по-внимателно своята финансова стратегия. Понякога ценните книжа и стоките спасяват от инфлацията - стойността им се преоценява. Златото е добър хедж срещу инфлацията. Но работата с тези инструменти включва изучаване на основите на икономиката. За човек, който няма опит във финансовите въпроси, е доста трудно да защити напълно спестяванията си от обезценяване. Това са разходите на съвременния инфлационен модел на развитие.

Теоретично можете да изберете друг икономически модел, а не инфлационен. Например моделът златен стандарт. В този случай банкерите и производителите няма да могат да правят толкова големи печалби, както сега. И икономическият растеж ще бъде по-бавен. Но по-стабилен. Основната задача ще бъде предотвратяване на криза на свръхпроизводство и регулиране на производството на стоки и тяхното потребление. В същото време е възможно цената на златото да се налага периодично да се преразглежда, най-вероятно тя постоянно ще се увеличава. За да се възстановят от Голямата депресия, Съединените щати изоставиха златния стандарт в полза на инфлационен модел. Но кризата на свръхпроизводството отново застигна световната икономика през 2008 г. Просто сега, поради инфлацията, изходът от нея се случва по-плавно. Историята на съвременната криза на свръхпроизводството обаче все още не е приключила. Рисковете остават. И всички проблеми успешно се прехвърлят върху плещите на бъдещите поколения. Следователно въпросът кой модел е по-добър остава отворен.

Инфлацията в Русия през 2015-16 г

В края на 2015 г. официалната инфлация (CPI) в Руската федерация възлиза на 13%. В същото време през годината той се повиши до 17% - февруари 2015 г. до февруари 2014 г. За отделни видове стоки (храни) – поскъпването достигна 20%.

Това е малко много. Но не критично. В момента няма особени заплахи за значително ускоряване на инфлацията (до 40-50% или повече).

Основната причина за поскъпването беше обезценяването на рублата поради спада на цените на петрола. Повечето от продуктите, които се консумират в Русия, са вносни. Поскъпнала е. Сега основните рискове, свързани със срива на цената на черното злато, вече са отиграни. Допълнителни рискове могат да се крият само в политическата плоскост. В същото време Централната банка ограничава ръста на паричното предлагане. И потреблението намалява. Следователно заплаха от хиперинфлация все още няма. Финансовата система е повече или по-малко стабилна. Но икономиката бавно ще се влошава в дългосрочен план.

Феноменът инфлация е присъщ в една или друга степен на всяка пазарна икономика и икономика в преход, включително икономиките на индустриализираните страни. В момента това е един от най-болезнените и опасни процеси, който влияе негативно върху финансите, паричната и икономическата система като цяло. Инфлацията означава не само намаляване на покупателната способност на парите, но и подкопава възможностите за икономическо регулиране и отрича усилията за извършване на структурни реформи и възстановяване на нарушените пропорции.

Инфлация- това е обезценяването на парите, намаляване на тяхната покупателна способност, дисбаланс на търсенето и предлагането.

В буквален превод „инфлация“ (от лат. inflatio) означава „подуване“, т.е. препълване на каналите за обращение с излишък от книжни пари, което не е подкрепено от съответното увеличение на предлагането на стоки. Терминът се появява през втората половина на 19 век, мигрирайки от медицината.

За първи път започва да се използва в Северна Америка по време на Гражданската война от 1861–1865 г. и обозначава процеса на разрастване на паричното обръщение.

Причини за инфлация:

• – инфлационен ръст на цените. Може да дойде от публични инвестиции. Инвестициите, свързани с милитаризацията на икономиката, са особено инфлационни;
• - военни средства, които създават допълнително ефективно търсене, което води до увеличаване на паричното предлагане без адекватно стоково покритие. Увеличените военни разходи са една от основните причини за хроничните бюджетни дефицити на правителството и нарастващия публичен дълг в много страни, за покриването на които правителството увеличава паричното предлагане;
• – непропорционалност или дисбаланс на държавните разходи и приходи, изразяващи се в дефицит на държавния бюджет. Ако този дефицит се финансира чрез заеми от емисионната централна банка на страната, с други думи, чрез активното използване на „печатната преса“, това води до увеличаване на количеството пари в обращение;
• – с нарастващата „отвореност“ на икономиката на дадена страна и все по-голямото й въвличане в световните икономически отношения нараства опасността от „внесена“ инфлация, способността за борба с която е доста ограничена;
• – инфлацията става самоподдържаща се в резултат на така наречените инфлационни очаквания. Много учени в западните страни и у нас специално изтъкват този фактор, като подчертават, че преодоляването на инфлационните очаквания на населението и производителите е най-важната задача на антиинфлационната политика.

По отношение на темповете на нарастване на цените (т.е. количествено) те се различават видове инфлация: пълзяща (умерена) инфлация; галопиращ; хиперинфлация.

Пълзящи (умерено ) инфлация има сравнително нисък темп на растеж на цените (до приблизително 10% годишно), което не оказва значително отрицателно въздействие върху икономическия живот. Спестяванията остават доходоносни (приходите от лихви са по-високи от инфлацията), рисковете при правене на инвестиции почти не се увеличават, а стандартът на живот леко намалява.

Този вид инфлация е присъщ на повечето страни с развита пазарна икономика и не изглежда нещо необичайно. Средната инфлация в страните от Европейската общност през последните години е около 3–3,5% годишно.

Галопираща инфлация (темпът на нарастване на цените е до 30–50% годишно). Месечните темпове на растеж са двуцифрени. Тази инфлация се отразява негативно на икономиката. Спестяванията стават нерентабилни (лихвите по депозитите са по-ниски от нивото на инфлацията), дългосрочните инвестиции стават твърде рискови, а стандартът на живот на населението намалява значително. Характерно е за страни със слаби икономики или икономики в преход. Такива високи проценти през 1980 г. са наблюдавани, например, в много страни от Латинска Америка, някои страни от Южна Азия през 90-те години. – в бившите социалистически страни.

Хиперинфлация (темп на растеж над 50% на месец, на годишна база - над 10 000%) има разрушителен ефект върху икономиката, унищожавайки спестяванията, инвестиционния механизъм и производството като цяло.

Цените растат астрономически, несъответствието между цените и заплатите става катастрофално, благосъстоянието дори на най-заможните слоеве на обществото се унищожава, а най-големите предприятия стават нерентабилни и нерентабилни. Потребителите се опитват да се отърват от „горещите пари“, като ги превърнат в богатство. Спекулациите са широко разпространени.

Хиперинфлацията, освен негативните икономически последици, е и опасна, защото по правило може да бъде спряна само с неикономически мерки: строг контрол.

От гледна точка на такъв критерий като съотношението на увеличението на цените за различните продуктови групи се разграничават балансирана и небалансирана инфлация. При балансирана инфлация цените на различните стоки са постоянни една спрямо друга и когато неуравновесен те постоянно се променят една спрямо друга и в различни пропорции.

Въз основа на степента на държавна намеса в пазарните процеси инфлацията също се разделя на открита и потисната. Отворена инфлация се характеризира с ненамеса на държавата в процесите на формиране на цените и заплатите. Под потисната инфлация се отнася до държавен контрол върху нарастващите цени или заплати, или и двете.

Има разлика между инфлация на търсенето и инфлация на разходите. Нарушаването на равновесието от страна на търсенето се нарича инфлация на търсенето. Друга ситуация възниква, когато производствените разходи се увеличат, т.е. Предлаганата цена се повишава: настъпва инфлация на предлагането.

Инфлация на търсенето се генерира от пускането в обръщение на допълнителна маса платежни средства, което ще създаде излишък на търсенето над предлагането и ще доведе до повишаване на цените. В тази ситуация е необходимо да се намалят държавните разходи, като в идеалния случай се стремим към бездефицитен бюджет, за да намалим паричната емисия. За инфлация на разходите характеризира се с увеличаване на всички компоненти на производствените разходи (материални ресурси, заплати, разходи за обслужване на дългове и закупуване на парични ресурси и др.) и след това се разпространява - на свой ред, чрез увеличени разходи - до крайния продукт.

Държавна система от антиинфлационни мерки

Основните форми на стабилизиране на паричното обращение в зависимост от състоянието на инфлационните процеси са паричните реформи и антиинфлационната политика.

Видове парични реформи:

• – анулиране означава обявяването на анулирането на силно амортизирана единица и въвеждането на нова валута;
• – девалвация – намаляване на златното съдържание на паричната единица, след Втората световна война – официалния обменен курс към щатския долар;
• – ревалвация – повишаване на официалния курс на националната валута спрямо резервната валута;
• – деноминация – методът на „задраскване на нули“, т.е. консолидиране на ценовата скала.

Антиинфлационна политика – Това е набор от мерки за държавно регулиране на икономиката, насочени към борба с инфлацията. Има две основни линии на антиинфлационна политика:

• – дефлационна политика (или регулиране на търсенето) са методи за ограничаване на търсенето на пари чрез намаляване на държавните разходи, увеличаване на лихвения процент по заемите, увеличаване на данъците, ограничаване на паричното предлагане и т.н. Дефлационните политики могат да предизвикат забавяне на икономическия растеж и дори кризисни явления;
• – политика на доходите включва паралелен контрол върху цените и заплатите чрез пълното им замразяване или поставяне на ограничения върху растежа им. По социални причини този тип антиинфлационна политика се използва рядко.

Вариантите на антиинфлационна политика се избират в зависимост от приоритетите. Ако целта е ограничаване на икономическия растеж, тогава се води дефлационна политика, ако се стимулира, тогава се води политика на доходите.

Същност инфлациясе проявява в обезценяването на парите спрямо стоките и чуждестранната валута. Обезценяването на парите по отношение на стоките се проявява в общо покачване на цените и съответно намаляване на покупателната способност на парите. По отношение на чуждестранната валута обезценяването се изразява в обезценяването на националната валута спрямо чуждите парични единици.

Инфлацията не е модерно изобретение, като икономически феномен тя съществува отдавна. Но ако по-рано тя имаше ограничен характер (както във времето, така и териториално) и се характеризираше изключително като паричен феномен, тогава съвременната инфлация стана широко разпространена, постоянна (в различни размери) и зависима от много, не само парични фактори. Съвременната инфлация трябва да се разглежда като многофакторен социално-икономически феномен.

Групата парични фактори включва тези, които водят до превишаване на паричното търсене над предлагането на продукти. Има преливане на сферата на обръщение на излишните пари. Непаричните фактори на инфлацията водят до увеличаване на разходите и съответно цените на стоките.

В реалната практика двете групи фактори (парични и непарични) се преплитат и взаимодействат помежду си, предизвиквайки инфлационни процеси. Въпреки взаимодействието, за определен период от време определени фактори са доминиращи.

В зависимост от преобладаването на парични или непарични фактори се разграничават два вида инфлация: инфлация на търсенето и инфлация на разходите.

Към най-важните фактори инфлация на търсенетоСледното може да бъде включено:

1. Диспропорционалност - дисбаланс на държавните разходи и приходи, т.е. дефицит на държавния бюджет. Често този дефицит се покрива от допълнителна емисия на пари.

2. Нарастването на вътрешния и външния дълг задълбочава дефицита на държавния бюджет.

3. Увеличаване на военните разходи. Военните средства водят до създаване на допълнително ефективно търсене и в резултат на това до увеличаване на паричното предлагане. Военното оборудване практически не се използва в гражданските индустрии и следователно паричният еквивалент, който му се противопоставя, става излишен за обращение.

4. Пренасищане на икономиката с кредит поради прекомерно кредитиране от страна на банките.

5. Енергични мерки на държавата за създаване на валутни резерви и във връзка с това прекомерно разширяване на паричното предлагане в национална валута (Централната банка, купувайки чуждестранна валута, допълнително емитира национална валута в замяна).

6. Ускоряване на паричното обръщение при постоянна маса на стоките, което е еквивалентно на допълнителна емисия.

7. Прекомерни инвестиции в производството на средства за производство, във военно-промишления комплекс, когато елементите на производствения капитал се извличат от пазара, в замяна на което на пазара се хвърля само паричният еквивалент. В резултат на това ефективното търсене нараства без елементи на предлагане.

Всички тези фактори водят до „набъбване” на паричното предлагане (неслучайно терминът „инфлация” (от лат. inflatio) буквално означава подуване), до повишаване на цените и обезценяване на парите.

Към основните фактори инфлация на разходитеотнасям се:

1. Увеличаване на разходите за заплати. Появява се инфлационна спирала, при която растящите цени изискват по-високи заплати, а по-високите заплати водят до по-високи цени.

2. Увеличаването на материалните производствени разходи е естествен процес в целия свят поради изчерпването на суровините и повишаването на разходите за тяхното производство и транспорт.

3. Монополизация на икономиката, когато големите компании, особено в енергодобивните отрасли, произволно увеличават цените.

Методи за измерване и видове инфлация.Има три начина за измерване на обезценяването на парите:

1. Чрез директно сравнение на нивото на цените в национална валута на различни дати. Например, ако за определен период нивото на цените в дадена страна се удвои, това означава, че парите в тази страна са се обезценили наполовина.

2. Обезценяването на хартиената валута на определена индустрия може също да бъде измерено чрез сравняване на повишеното ценово ниво с по-ниското ценово ниво, изразено в по-силната валута на друга държава.

3. И накрая, за онези периоди, когато хартиените и металните пари са функционирали паралелно и взаимосвързани в отделните страни, обезценяването на хартиените пари може да бъде измерено чрез сравняване на ценовото ниво, изразено в хартиена валута, с нивото, изразено в метал - злато или сребро - пари.

В зависимост от темпа на нарастване на цените инфлацията се разделя на видове:

1. Ако средногодишното нарастване на цените е изразено едноцифрено - до 9%, то такава инфлация се нарича пълзящи (умерени).То е характерно за развитите страни, признато е за нормално явление на пазарната икономика и се разглежда като стимул за икономически растеж.

2. Двуцифрена инфлация ( галопиращ)започва от 10%, предизвиквайки безпокойство в обществото. Увеличенията на цените могат да настъпят бързо и спазматично. Разпространен в развиващите се страни.

3. Трицифрена инфлация (хиперинфлация), т.е. когато годишният му процент надхвърли 100%, това вече е много опасно. Може да доведе до прекъсване на производството и пазара в страната.

След прехода към пазарна икономика Русия премина през всички етапи на инфлация. През 1992 г. инфлацията беше около 2000%, през 1993 г. - около 1000% и това е етапът на хиперинфлация. Същите явления са наблюдавани в Аржентина, Бразилия и Перу. Приблизително същите темпове на инфлация се наблюдават в Югославия, Полша и Унгария по време на прехода им към пазарна икономика.

През 1994 г. и отчасти през 1995 г. преминахме етапа на галопираща инфлация.

1996 и 1997 г. постепенно ни довеждат до етапа на умерена инфлация. През 1998 г., поради финансовата криза, инфлацията нараства до 83%. През 2000 г. и 2001 г. той възлизаше на 20%, през следващите години се планира да бъде на ниво 10%.

В своето развитие инфлацията обикновено преминава през два етапа.

На първия етап инфлацията, допринасяща за по-високи цени, действа като фактор за съживяване на производството. Бюджетните средства и кредитите, предоставени на организациите чрез издаване на допълнителни пари, могат временно да стимулират производството. Държавата увеличава своите, в т.ч. военни поръчки, стимулира обновяването на основния капитал със субсидии и данъчни облекчения.

На втория етап, който е много трудно да се отдели от първия, диалектиката на развитието на инфлацията се проявява в това, че със задълбочаването си тя се превръща от фактор на съживяване във фактор на инхибиране на възпроизводството, увеличавайки социално-икономическата нестабилност. в държавата.

Задълбочаването на инфлацията оказва все по-негативно влияние върху икономиката на страната и влошава положението на значителна част от населението.

Вредните ефекти от инфлацията се изразяват в:

1. Спад в жизнения стандарт на значителна част от населението, особено сред хората с ниски доходи. И въпреки че номинално заплатите растат, ръстът на цените изпреварва ръста на заплатите, така че реално има спад на заплатите и всички други доходи на населението. Най-потърпевши от инфлацията са бедните, хората с ниски доходи и служителите на бюджетните организации. Намаляването на реалните доходи на населението води до свиване на неговото ефективно търсене, което затруднява продажбата на стоките, което в крайна сметка намалява обема на тяхното производство.

2. Преразпределение на доходите между групи от населението и социална стратификация на обществото: на единия полюс се появяват групи от богати или много богати индивиди, на другия - тези (и то мнозинството от тях), които са под прага на бедността, като В резултат на това социалните противоречия се изострят.

3. Неравномерно нарастване на цените, което увеличава неравенството на нормите на печалба в различните индустрии, а това допринася за разширяване на производството в едни индустрии и спад в други.

4. Намаляване на инвестициите, инвестиции в строителство, разширяване, модернизиране на производството, което забавя научно-техническия прогрес и води до стагнация в икономиката. Освен това възникват амортизационни фондове, което затруднява нормалния процес на просто възпроизводство. Съществува и изтичане на капитали от сферата на производството към търговията и посредническата дейност, което също се отразява негативно на възпроизводствения процес.

5. Разстройство на паричната и финансовата система. В условията на влошаваща се инфлация книжните пари стават все по-малко подходящи като разчетна единица. Счетоводството и планирането са дезорганизирани, тъй като реалното счетоводство и планиране се основават на повече или по-малко стабилни цени, а в условията на инфлация езикът на цените започва да лъже, основата на всички процеси става нестабилна и нестабилна.

Когато инфлацията е особено остра, функционирането на парите като средство за обращение е подкопано: собствениците на стоки започват да отказват да приемат книжни пари, изисквайки злато или други стоки за своите стоки.

Кредитните транзакции са ограничени. Кредиторите, за да се предпазят, повишават лихвите и застраховат кредита срещу инфлация, което води до поскъпването му. Стимулите за парични спестявания са подкопани, което води до недостиг на ресурси за финансовите и кредитните институции.

Данъчните плащания се обезценяват. В бюджета постоянно липсват пари и дефицитът му расте. Държавата е принудена да увеличи данъците, за да попълни бюджета. Това се отразява негативно на дейността на организациите, повечето от техните печалби се вземат в бюджета.

6. Разстройство на валутните отношения. Поради постоянното обезценяване на националната валута по отношение на чуждестранните, всеки се опитва да закупи чужда, по-стабилна валута, тази валута става недостиг, държавата няма достатъчно от нея, не може да се разплати с други държави. Освен това инфлацията и свързаната с нея промяна в обменния курс на националната валута насърчават спекулативните движения на пари от една страна в друга. Чуждестранната валута не се връща в страната на износителя, а остава в чужбина, където е по-изгодно и надеждно да се държи.

По този начин инфлацията, особено при високи темпове на растеж на цените, води до изостряне на икономическите и социалните противоречия, което изисква от държавата да предприеме мерки за нейното ограничаване.

инфлация – Това е обезценяването на парите, намаляването на тяхната покупателна способност.

В буквален превод от латински инфлация означава "подуване", т.е. препълване на каналите за обращение с излишък от книжни пари, което не е подкрепено от съответното увеличение на предлагането на стоки.

Очевидно е, че инфлацията е процес, причинен от взаимодействието на два фактора - ценообразуване и парична.От една страна, обезценяването на парите е процес, свързан с повишаване на цените, от друга страна, спад в покупателната способност на парите може да настъпи и под влияние на промяна в тяхното количество в обръщение.

Въз основа на степента на държавна намеса в пазарните процеси инфлацията се разделя на отворенИ потиснат (потиснат).Отворената инфлация се характеризира с ненамеса на държавата в процесите на формиране на цените и заплатите. Потиснатата инфлация се отнася до ситуация, причинена от държавен контрол върху нарастващите цени или заплати, или и двете. Това води до недостиг на стоки.

Видовете инфлация се определят от нейното ниво, от което зависи социално-икономическата политика и естеството на антиинфлационните мерки:

1. Умерена инфлация(3-4% годишно). Това е нормално ниво, което играе ролята на катализатор за икономически растеж.

2. Пълзяща инфлация(8-10% годишно). Това показва засилване на явленията на дестабилизация в икономиката.

3. Галопиращ(до 50% годишно).

4. Хиперинфлация(50-100% годишно). Длъжниците (в това число и държавата) печелят от хиперинфлацията.

Има 2 вида инфлация:

1) инфлация на търсенето (купувачи);

2) инфлация на разходите (продавачи).

Модел на инфлация на търсенетопоказва, че за даден размер на съвкупното предлагане, увеличаването на съвкупното търсене води до по-високо ниво на цените. В същото време предприемачите разширяват производството и привличат допълнителна работна ръка. Номиналните заплати нарастват.

Модел на инфлация, воден от нарастващите производствени разходи, има 2 причини за възникването му:

Поради поскъпването на горивата и суровините, поради нарастващите цени на вноса, промените в производствените условия, увеличените транспортни разходи;

В резултат на увеличение на заплатите под натиска на профсъюзите.

Ако увеличението на заплатите не се балансира от някои противодействащи фактори (например увеличаване на производителността на труда), тогава средните разходи нарастват. Производителите започват да намаляват обемите на производство. При постоянно търсене намаляването на предлагането води до повишаване на цените. Безработицата расте.

Инфлацията има парични и непарични причини.

Непарични причини:

· дисбаланси в икономиката;

· прекомерно развитие на военно-промишления комплекс (ВПК);

· малък експортен сектор със силна зависимост от внос;

· спад на БВП (брутен вътрешен продукт);

· инфлационни очаквания на населението.

Паричен характер на инфлацията:

q дефицит на държавния бюджет;

q влиянието на паричното предлагане върху темповете на инфлация. Увеличаването на активите на централната банка във всички случаи води до увеличаване на паричното предлагане, което означава увеличаване на ефективното търсене. В резултат на това нивото на цените на стоките се повишава;

q скорост на обръщение на парите (тя се увеличава, когато населението бяга от националната валута, което се обяснява с ниското доверие и инфлационните очаквания на населението).

Инфлационните очаквания получиха голямо значение през последните десетилетия. Използването на концепцията за очакванията в икономическата теория е обосновано от Дж. Хикс в работата му „Цена и капитал“. Еластичността на очакванията означава връзката между очакваните и действителните промени в стойността на продукта.

В съвременните теории за инфлацията има 2 концепции:

§ адаптивни очаквания;

§ рационални очаквания.

Адаптивните очаквания се изграждат, като се вземе предвид грешката на прогнозата, която се дефинира като разлика между очакваните и реалните нива на инфлация за предходния период.

Моделът на адаптивните очаквания предвижда, че очакваният процент на инфлация може да се основава на среднопретеглена стойност на минали темпове на инфлация.

Рационалните очаквания се основават на цялостно отчитане както на минала, така и на бъдеща информация, по-специално на политиката на регулиране на онази част от икономиката, чието състояние засяга обекта на очакванията. „Рационалността“ на очакванията се проявява във факта, че субектът не отказва предварително нито един източник на информация и го взема предвид в съответствие с неговата надеждност и значимост.