ОТП Банк – одно из пятидесяти крупнейших банковских учреждений России со стабильным рейтингом кредитоспособности по данным ряда ключевых изданий (в том числе, Эксперт РА).

Разнообразные депозитные программы для физических лиц – одно из ключевых направлений деятельности банка в 2020 году, благодаря чему вкладчиком может стать каждый, выбрав для себя оптимальные условия вложений.

ОТП банк – еще одна финансовая организация, осуществляющая деятельность на территории России. Учреждение является одним из лидеров по качеству предоставляемых услуг как в России, так и на территории Центральной и Восточной Европы.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

Депозиты оформляются как частным лицам, так и бизнес-клиентам. Рассмотрим особенности вкладов в ОТП, порядок их оформления и расчета.

Какие предлагает банк

Депозиты в ОТП подразделяются на две большие категории:

• розничные;
• премиальные.

Первая группа вкладов предназначена для обычных граждан со средними доходами. Другими словами, это классическая линейка депозитов с небольшими минимальными суммами (от 15 тыс. рублей) и гибкими сроками (от 3 месяцев и до 1 года).

Линейка премиальных вкладов разработана специально для состоятельных клиентов. Суммы большие – от 1,5 млн. рублей.

Депозиты могут быть открыты в двух основных мировых валютах – долларах и евро. По VIP-вкладу Свобода управления в качестве валюты представлены еще и швейцарские франки.

Розничных вкладов всего 5:

• Накопительный;
• Пенсионный;
• Гибкий;
• Накопительный счет.

Для состоятельных граждан представлены два продукта:

• Стабильный доход;
• Свобода управления.

Условия

Разберем сначала условия розничных депозитов. Так, в рублях могут быть открыты все представленные.

В долларах можно вложить средства по депозитам:

• Пенсионный;
• Накопительный счет.

Также Накопительный счет можно открыть и в европейской валюте. В линейке розничных вкладов отсутствует возможность осуществить инвестиции в швейцарских франках, зато премиальным клиентам – пожалуйста! При этом процентная ставка будет крайне низкой – всего лишь 0,01 % в год.

Сравнительные условия розничных депозитов:

Премиальным клиентам доступны два вклада на следующих условиях:

Проценты по вкладам физических лиц в 2020 в ОТП банке

Процентные ставки будут зависеть от многих факторов. В частности, от валюты, если условиями депозита предусмотрена возможность оформления в нескольких валютах.

По всем вкладам доходность зависит от суммы (или размера неснижаемого остатка) и срока. Если условиями предусмотрена капитализация процентов, то при выборе данной схемы начисления доходность будет выше.

Традиционно, наибольшая доходность будет, если:

• вложить деньги в российских рублях;
• на срок примерно полгода;
• значительной суммы (около 1 млн. рублей);
• по вкладу, который предусматривает наименьшую гибкость.

Так и в ОТП – вклад, по которому нельзя производить приходные и расходные операции, это Максимальный. По нему вложить деньги можно только в рублях на сроки от 3 месяцев до 1 года суммой от 30 тыс. рублей.

Максимальная ставка 8 % будет действовать в этом случае:

Ну а для тех, кто предпочитает свободу управления сбережениями высокой доходности, банк ОТП предусмотрел вклад Гибкий с низкими процентными ставками, но, в то же время, с большими возможностями. Доходность по депозиту Гибкий находится в пределах от 5,85 до 6,49 % в год.

Как открыть

Открытие вкладов производится в отделениях банка ОТП. Для их поиска на сайте банка есть специальный сервис.

Чтобы воспользоваться им, на главной странице выбираем регион из выпадающего списка, далее кликаем “Отделения и банкоматы”.

В блоке слева от карты ставим галочку напротив “Отделения и филиалы” и смотрим офисы либо на карте, либо в списке чуть ниже.

Перед посещением офиса не забудьте захватить с собой общегражданский паспорт. Также потребуется иметь при себе необходимую сумму наличных, которые нужно будет внести через кассу. После заключения договора депозит начнет сразу же приносить доход.

Как рассчитать доход

На сайте ОТП банка форма подбора депозитов и форма расчета объединены. Соответственно, это дает возможность сразу же подобрать вклад и узнать, какая доходность по нему ожидает вкладчика.

Найти форму подбора и расчета можно так:

• заходим на сайт ОТП;
• на главной странице кликаем “Вклады и счета”;

• слева будет искомая форма для ввода параметров.

Для начала определяемся, какой вид вклада интересует – розничный или премиальный. Кликаем по соответствующей вкладке и далее выбираем валюту – рубли, доллары, евро или франки.

Вводим желаемую сумму вклада и срок. При необходимости, ставим галочки в полях “Снятие средств” и “Пополнение вклада”, если нужен продукт с такими опциями. Если выбрана опция “Пополнение вклада”, в поле “Ежемесячное пополнение” можно указать сумму, которая каждый месяц будет вноситься на вклад.

• список вкладов, удовлетворяющих заданным параметрам;
• расчет (поля “Ставка”, “Через n-дней я получу” и “Из них процентов”).

Пример расчета:

• розничный вклад;
• валюта – рубли;
• сумма – 100000;
• срок – 366 дней;
• с пополнением, но без снятия;
• ежемесячные платежи – 5000 рублей.

Калькулятор показал, что указанным требованиям соответствуют следующие вклады:

• Накопительный;
• Пенсионный;
• Гибкий.

Из результатов расчета видно, что самая большая сумма процентов будет выплачена по депозиту Пенсионный – 8498,90 рублей.

Особенности договора

В ОТП банке разработаны формы договоров для каждого вклада в отдельности. Тем не менее, они практически не отличаются по структуре.

Скачать типовую форму договора вклада в ОТП можно .

Форма документа стандартна и содержит типичные подразделы:

• “шапка” документа, в которой указываются стороны (название банка и ФИО вкладчика);
• предмет договора;
• права и обязанности сторон;
• порядок расчетов;
• действие договора;
• дополнительные условия;
• адреса и реквизиты сторон.

Депозиты для юридических лиц

На сегодняшний момент ОТП готов предложить малому бизнесу единственный продукт для инвестирования свободных средств – депозит Классический.

По данному продукту действуют нижеуказанные условия:

Как оформить депозит для юрлиц? Очень просто! Достаточно выполнить эти действия:

• заполнить онлайн-анкету на сайте ОТП, или же посетить ближайшее банковское отделение;
• предоставить сотруднику, обслуживающему юридических лиц, необходимый пакет документации (если у юрлица еще не открыт расчетный счет);
• заключить депозитный договор в любое удобное время.

Для среднего или крупного бизнеса в ОТП также предусмотрены депозитные продукты. Банком разработана специальная система проц. ставок и доходного инструментария, куда, помимо депозитов, входят еще и векселя.

По нашим данным на январь 2020 в Москве работает 18 отделений ОТП Банка:

• ОТП банк. Адрес: Большая Дорогомиловская, 1. 1 этаж. Режим работы: пн - пт с 09:30 до 20:00; сб с 10:30 до 17:00;.
• ОТП банк. Адрес: Мичуринский проспект, 21. 1 этаж. Режим работы: пн - пт с 09:30 до 20:00; сб с 10:00 до 17:30;.
• ОТП банк. Адрес: Ленинский проспект, 93. . Режим работы: пн - пт с 09:30 до 20:00; сб с 10:00 до 17:00;.
• ОТП банк. Адрес: Беговая, 24. 1 этаж. Режим работы: пн - пт с 09:30 до 20:00;.
• ОТП банк. Адрес: Профсоюзная, 43 к1. . Режим работы: пн - пт с 09:30 до 20:00; сб с 10:30 до 17:00;.
• ОТП банк. Адрес: Марксистская, 3 ст1. 1 этаж. Режим работы: пн - пт с 09:30 до 20:00; сб с 10:30 до 17:00;.
• ОТП банк. Адрес: Преображенская площадь, 6. . Режим работы: пн - пт с 09:30 до 20:00; сб с 10:30 до 17:00;.
• ОТП банк. Адрес: Люсиновская, 39 ст5. 1 этаж. Режим работы: пн - пт с 09:30 до 20:00; сб с 10:30 до 17:00;.
• ОТП банк. Адрес: Земляной Вал, 39/1 ст1. . Режим работы: пн - пт с 09:30 до 20:00; сб с 10:00 до 17:00;.
• ОТП банк. Адрес: Мира проспект, 74 ст1. 1 этаж. Режим работы: пн - пт с 09:30 до 20:00; сб с 10:30 до 17:00;.

Почему сегодня популярны потребительские кредиты от ОТП банка

В ОТП банке сегодня можно оформить потребительский займ на сумму до 4 млн рублей сроком до 7 лет. И это без залога. Если оставить банку в залог недвижимость, то сумма может быть значительно больше.

Минимальная ставка сейчас составляет от 10,5 % годовых.

Кроме низкой процентной ставки, отличительными особенностями кредитования в ОТП Банке также можно считать:

✓ Возможность вносить платежи по кредиту в любое время, как с использованием банковской карты, так и наличными.
✓ Получение клиентами квалифицированной поддержки благодаря круглосуточной линии контактного центра.
✓ Возможность погашать кредит в любой момент, без обращения в отделение, используя компьютер или смартфон.

В этом обзоре корреспонденты агентства деловой информации сайт рассмотрят особенности потребительского кредитования в ОТП банке и сравнят условия различных программ

Кредиты наличными в ОТП банке: условия и ставки

Сегодня в ОТП банке можно получить деньги под залог и без поручителей.

Кредит ОТП банка без залога

Деньги выдаются на следующих условиях:

Сумма: от 15 000 до 4 млн руб.;
Срок: от 12 до 84 мес.;
Обеспечение: не требуется;
Решение: за 3 минуты.

Процентная ставка

от 10,5% годовых.

Кто может получить деньги

Гражданство: России;
Стаж: не менее 3 месяцев на текущем месте работы.

Какие документы нужны для кредита

Для получения денег надо предоставить минимальный пакет документов, который есть у каждого. Но есть хотите увеличить сумму или снизить процентную ставку, тогда лучше подтвердить свои доходы и трудовую занятость. В целом же пакет документов нужен следующий:

✓ Основные

Паспорт РФ;
ИНН (при наличии);
СНИЛС (при наличии).

✓ Дополнительные (для суммы свыше 300 000 руб.) на выбор:

Справка 2-НДФЛ;
Справка о доходах по форме банка за 3 месяца;
Выписка с банковского счета в любом банке, подтверждающая перечисление заработной платы за 3 месяца;
Извещение о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица, направленное на электронный адрес банка из Личного кабинета портала государственных услуг Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. .

Кредит ОТП банка под залог

Под залог квартиры или дома в ОТП банке можно получить более крупную сумму и на длительный срок. Но процентная ставка от этого не меняется. Средства выдаются на следующих условиях:

Сумма: от 1 млн до 10 млн руб.;
Срок: от 12 до 120 мес.;
Обеспечение: залог недвижимости.

Процентная ставка

от 10,5% годовых.

Кто может оформить кредит

Требования к заемщикам у банка простые и понятные:

Возраст: от 21 года до 69 лет на момент заключения кредитного договора;
Гражданство: России;
Постоянная регистрация: на территории РФ;
Стаж: не менее 3 месяцев на текущем месте работы;
Доход до налогообложения не менее 70 000 рублей.

Какие документы нужны для получения денег

Для получения денег под залог надо собрать довольно большой пакет документов. Ведь к обычному набору надо добавить документы на передаваемую в залог недвижимость. Так кто общий перечень тоже есть смысл разделить на две части:

✓ Для заемщика

Паспорт РФ;
ИНН (при наличии);
СНИЛС (при наличии);
Справка о доходах.

✓ Для залога

Выписка из ЕГРН ;
Документы, подтверждающие регистрацию права ;
Документ, в соответствии с которым была произведена государственная регистрация права собственности ;
Отчет независимого оценщика об оценке предмета залога ;
Другие.

Полный список документов на залог будет индивидуален для каждого случая. Здесь приведены лишь общие, с которых можно начать. А полный перечень лучше уточнить у сотрудника Банка.

Кредитный калькулятор: рассчитать платеж

Онлайн-калькулятор кредитов ОПТ Банка поможет рассчитать размер ежемесячного платежа и сумму переплаты в зависимости от срока и процентной ставки.

Как взять кредит наличными в ОТП банке

Оформить потребительский кредит ОТП Банка сегодня довольно просто.

1 Заполните онлайн-заявку и дождитесь звонка сотрудника банка;

2 Соберите пакет документов и получите одобрение по вашей заявке;

3 Посетите отделение банка и заберите ваши деньги.

Вопрос - ответ

Могут ли ИП получить кредит в ОТП банке

Могут. Этот банк сегодня является одним из немногих, где выдаются потребительские займа индивидуальным предпринимателям. Но на них распространяются несколько иные требования к заемщикам, иной также пакет документов для получения денег.

Требования к заемщикам - индивидуальным предпринимателям

В принципе они отличаются только требованиями к возрасту и трудовому стажу:

Гражданство: России;
Постоянная регистрация: на территории РФ;
Возраст: от 25 до 69 лет на момент заключения кредитного договора;
Срок регистрации в качестве ИП: не менее 12 месяцев.

Документы на потребительский кредит для ИП

Индивидуальные предприниматели также могут получить деньги только по паспорту. Но если банк попросит подтвердить свою трудовую занятость, то ИП должны предоставить:

Свидетельство о государственной регистрации ИП / Лист записи Единого государственного реестра ИП.

Подводя итоги

Кредитные программы ОТП Банка рассчитаны на широкий круг клиентов. Получить деньги могут как обычные работающие физические лица, так и пенсионеры, индивидуальные предприниматели, военнослужащие по контракту.

Для получения кредита нужен минимальный пакет документов. Займ до 300 000 рублей можно получить по паспорту.

Важно отметить также, что в требованиях к заемщику ОТП банк точно указывает предельный возраст получения кредита – 69 лет. Это не возраст на дату погашения займа, как пишут во многих других банках. Это значит, что в даже 69 лет пенсионер может обратиться за кредитом и его заявку рассмотрят наравне с другими. Это очень важная особенность.

В целом, потребительское кредитование в ОТП Банке вполне позволяет клиентам быстро получить необходимые деньги на приемлемых условиях.

Контакты для справок

О банке

ОТП Банк (Россия) входит в международную финансовую Группу ОТП (OTP Group), которая является одним из лидеров рынка финансовых услуг Центральной и Восточной Европы. ОТП Банк - это универсальная кредитная организация, предоставляющая широкий спектр банковских услуг и продуктов для корпоративных клиентов и частных лиц.

Телефон

Генеральная лицензия Банка России №2766.

Информация не является публичной офертой и представлена в ознакомительных целях. Подробные условия изложены в договоре кредитования, заключаемом между клиентом и банком.

Банк предлагаем широкий выбор продуктов. Среди потребителей финансовых услуг большой популярностью пользуются вклады для физических лиц. В зависимости от условий программы вкладчик может получить до 12,5% прибыли. Максимальные ставки по вкладам в долларах не превышают 2,5%. Такие депозиты могут оформляться в долларах или евро.

Выплата процентов производится в конце срока или ежемесячно. Если условиями программы не предусмотрено проведение расходно-приходных операций, то вкладчик может рассчитывать на максимально выгодные проценты по вкладам.

Срок действия депозита может быть разным. По желанию клиента возможна пролонгация в автоматическом режиме. Условия накопления процентов при этом остаются прежними. Некоторыми депозитными программами предусмотрена ежемесячная капитализация процентов. Полученная прибыль в этом случае добавляется к основному счету и выплачивается по окончании срока. Вкладчик также может проводить различные операции с депозитными средствами - снимать деньги, пополнять счет или закрыть его досрочно.

Контакты банка

На карте

Отделение банка Банкомат Несколько близкорасположенных объектов