В паевом инвестиционном фонде происходит объединение средств коллектива частных инвесторов, которые впоследствии управляются профессиональным управляющим. В то время как обычными инвесторами являются банки, страховые компании и подобные организации. В их распоряжении есть такое количество средств, которое недоступное частному лицу, благодаря ПИФ, например, Райффайзенбанка, каждый человек имеет возможность инвестировать свои средства и получить от них больше, чем если бы он, к примеру, просто положил деньги в банк.

При этом инвесторы получают ряд преимуществ профессионального инвестора:

• снижение рисков за счет расширения количества возможных инвестиционных инструментов;
• управление инвестициями осуществляется командой профессионалов;
• значительное снижение количества потраченных сил и времени на оптимизацию личных финансов;
• снижение издержек при инвестировании.

Успешность вложений находится как в интересах пайщиков, так и управляющей команды, поэтому принцип работы называют доверительным управлением.

Благодаря этому:

• управленческая команда действует от имени пайщиков в их интересах;
• правила фонда определяют условия договора доверительного управления;
• ценная бумага, называемая инвестиционным паем, подтверждает право пайщика на его долю.

Как стать пайщиком

Приобрести долю можно в любом отделении Райффайзенбанка. Для этого нужен только паспорт и небольшое количество времени. Продажа производится каждый рабочий день.
Для первоначального приобретения нужно:

• заполнить анкету для открытия лицевого счета;
• заполнить заявку для покупки инвестиционного пая;
• внести определенную сумму на фондовый счет.

Одной заявки хватит не на один раз – для повторного приобретения нужно перевести деньги на счет ПИФа либо совершить покупку через систему интернет-банка Raiffeisen CONNECT.

Первые инвестиции должны поступить минимум в размере 50 000 руб., повторные - 10 000 руб. Стоимость же одного пая в ПИФ Райффайзенбанка разнится от одного к другому и на данный момент может составлять от 5 до 40 тысяч рублей.

ПИФы подразделяются на три различных типа: открытые, интервальные, закрытые.

Открытые:

• операции с паями производятся в любой рабочий день;
• ежедневно переопределяется ценность инвестиционного пая.

Интервальные:

• операции с паями происходят через равные периоды времени, прописанные в Правилах фонда;
• ценность инвестиционного пая оценивается ежемесячно и в конце срока приема заявок;

Закрытые:

• распределение долей происходит при создании;
• в будущем решения по операциям с паями происходят только на общем собрании пайщиков.

Паевые фонды под управлением ООО «УК «Райффайзен Капитал» принадлежат к следующим категориям: акции, облигации, смешанные инвестиции, индексный, товарный рынок. По типу управления активами паевые инвестиционные фонды Райффайзенбанка относятся к открытым.

Вниманию инвесторов предлагается большое количество альтернативных решений, разделенных на группы по тому, в какие виды активов происходят инвестиции. Уровни безопасности средств и доходности ПИФ «Райффайзенбанк» различаются, поэтому любой вкладчик может подобрать вариант, основывающийся на отзывах о ПИФ «Райффайзенбанка» и соответствующий его ожиданиям. Всего групп фондов пять:

• акции российских компаний;
• акции иностранных компаний;
• сбалансированный;
• облигации;
• товарные рынки.

Акции российских компаний

• «Потребительский сектор»;
• «Сырьевой сектор»;
• «Индустриальный»;
• «Электроэнергетика»;
• «Акции»;
• «Индекс ММВБ голубых фишек».

Они ведут свою деятельность с активами, расположенными в РФ. В среднем, вклады в них рекомендуются на два года и характеризуются высоким уровнем доходности. Минусом можно назвать то, что связанность с экономикой одной страны закладывает определенные риски при условии возникновения в ней негативных тенденций.

Акции иностранных компаний

К ним относятся:

• «Активное управление»;
• «США»;
• «Развивающиеся рынки»;
• «Европа»;
• «Информационные технологии».

Они могут быть направлены как на перспективы мировой экономики, так и определенных регионов. Они приносят доход при невысоких рисках за счет максимальной диверсификации активов и вложения активов в страны со стабильной экономикой. Инвестиции производятся в иностранной валюте, поэтому при скачке курса возможна дополнительная доходность.

Сбалансированный

Это лучший выбор для тех, кто предпочитает стабильный и предельно прогнозируемый доход. В портфель активов входят наиболее ликвидные ценные бумаги как российских, так и зарубежных компаний в самых различных отраслях, стран с развитой и развивающейся экономикой.

Облигации

Здесь представлены:

• «Долговые рынки развитых стран»;
• «Облигации»;
• «Корпоративные облигации»;

Данная группа подходит для инвесторов, склонных к консервативным финансовым инструментам. Эти ПИФ представляют умеренный доход (в то же время выше, чем средний доход по вкладу в той же валюте в других российских банках) при низких рисках.

Товарные рынки

• «Золото»;
• «Драгметаллы».

Активами являются золото, платина и палладий. В ПИФ «Райффайзенбанка» динамика соответствует в среднесрочной и долгосрочной перспективе динамике цены драгметалла. Так как цена металлов определяется в США, то также возможна дополнительная доходность при изменении курса.

Таким образом, паевые инвестиционные фонды «Райффайзенбанка» являются привлекательными для граждан, сочетая в себе хорошую доходность с невысокими рисками. Неудивительно, что в последнее время все больше вкладчиков выбирают их для сбережения и приумножения своих накоплений. А дополнительную информацию можно найти на официальном сайте http://old.raiffeisen-capital.ru или в разделе личный кабинет.

Райффайзен — Капитал является одной из крупнейших управляющих компаний открытых и интервальных паевых фондов в России, которая занимает около 12% рынка. Компания предлагает инвесторам около двух десятков открытых ПИФ.

Обзор фондов

Райффайзен-Акции предлагает инвестирование денежных средств в акции ведущих компаний России, которые определяют экономическое развитие страны.

«Облигации», по сути, — приобретение долгового инструмента, который принесёт доход несколько выше, чем банковский депозит. Но при этом инвестор меньше рискует в сравнении с приобретением акций, доходность которых зависит от многих факторов.

«Сбалансированный» успешно комбинирует инвестирование в акции и облигации, доля которых определяется тенденциями на экономическом рынке.

Фонд «США», по большому счёту, представляет собой вложение средств в развитие экономики Соединённых Штатов Америки. На сегодняшний день это наиболее развитая страна в мире.

«Сырьевой сектор» предлагает инвестирование денежных средств в ведущие компании, добывающие и перерабатывающие нефть, газ, занимающиеся металлургией и минеральными удобрениями.

«Информационные технологии» предлагает акции телекоммуникационных компаний (мобильная связь, телевидение и прочее).

«Электроэнергетик»а представляет портфель акций ведущих компаний, которые занимаются производством, транспортировкой и сбытом электроэнергии.

«Индекс ММВБ голубых фишек» – это фонд, который скомбинировал в себе акции компаний ведущих отраслей экономики и следует динамике «индекса», что позволяет пайщику пассивно управлять своими инвестициями.

Фонд «Индустриальный» включает пакет акций металлургических, строительных, машиностроительных компаний, а также предприятий химической промышленности.

«Развивающиеся рынки» предоставляет возможность приобрести акции крупнейших компаний различных стран с высоко развитой экономикой.

«Европа» следует динамике развития индекса MSCI EMU, акции крупнейших компаний Европы, которые входят в Экономический и Валютный союз.

«Золото» позволяет защитить и приумножить свой капитал в период падения российского рубля по отношению к ведущим валютам мира.

«Казначейский» предполагает инвестирование собственных средств в корпоративные облигации, депозиты и государственные ценные бумаги.

«Фонд активного управления» представляет собой фонд акций крупнейших компаний мира в различных производственных отраслях.

«Еврооблигации» предполагает приобретение государственных и корпоративных еврооблигаций с возможностью получить доходность несколько выше, чем от валютных депозитов.

«Фонд акций второго эшелон» предполагает вложение инвестиций в небольшие малоизвестные компании с очень высоким потенциалом.

Сегодня Райффайзенбанк предлагает один интервальный ПИФ — Фонд «Райффайзен-Драгоценные металлы», позволяющий защитить капитал и получить в долгосрочной перспективе высокую доходность.

Динамика роста стоимости пая и СЧА

Райффайзен – Акции. На протяжении 2013 года динамика роста стоимости паев демонстрировала вполне достойный результат. Но с начала 2014 года стоимость акций постоянно снижалась на протяжении четырёх месяцев. В мае 2014 года кривая роста, наконец, начала подниматься стабильно вверх. Таким образом, за период 2013 года прирост пая составил 18,10%. С начала 2014 года прирост упал до -9,70%, но в мае наблюдается прирост на 13,60%. В июне продолжает развиваться положительная динамика роста стоимости акций.

Фонд «Облигации» – это не самый лучший рынок для вложения средств, если вы хотите получить высокую доходность. С другой стороны, здесь инвестор несёт минимальные риски. Активность на этом рынке минимальная, однако, с начала 2014 года наблюдается положительная динамики, и аналитики не видят поводов к снижению стоимости паев и СЧА.

«Сбалансированный». В 2013 году динамика роста стоимости пая и СЧА вела себя стабильно и ровно, прирост пая за 2013 год составил 16,50%. С начала 2014 года динамика стоимости пая упала до -6,9%. Однако уже в мае месяце стоимость акций и облигаций резко выросла, и прирост за один только месяц составил 10%.

«Потребительский». На протяжении 2013 года динамика роста стоимости паев демонстрировала очень хороший результат. Таким образом, за 2013 прирост составил 33,60%. После резкого обвала стоимости пая в январе, а затем в марте 2014 года постепенно набирает обороты, однако показатели прироста всё ещё со знаком минус, а именно -8,40% с начала 2014 года. За май 2014 года прирост составил 11,60%

«Сырьевой сектор». Дела также обстоят не очень хорошо, стоимость пая медленно, но уверенно стремиться вверх, её рост составляет 5,80% за май текущего года, с начала 2014 года прирост составил 4,40%, что на 0,60% выше показателей по итогам 2013 года.

Показатели Райффайзен — Информационные технологии с апреля 2014 года уверенно стремятся вверх, только в мае прирост составил 7,70%.

Благодаря контрактам с китайскими компаниями все бумаге в портфеле Райффайзен – Электроэнергетика существенно выросли, что позволило сократить отрицательный результат прироста до -4,60% в начале 2014 года, с показателя -43,30 по итогам 2013 года.

«Индустриальный» также показывает положительную динамику роста. По итогам 2013 года прирост пая показал отрицательный результат -17,2%. Благодаря хорошей динамике роста с начала 2014 года к маю этот показатель сократился до -0,20%.

Прекрасные результаты показывает Фонд «Развивающиеся рынки». Все показатели стремительно поднимаются вверх и составили прирост 7,40% с начала 2014 года.

Рост стоимости СЧА и пая открытого ПИФа Райффайзен-Европа с начала 2014 года также уверенно стремятся вверх.

Рынок драгоценных металлов в последние годы претерпевает не лучшие времена, стоимость на золото и прочие драгоценные металлы постоянно снижается. Поэтому сейчас не стоит инвестировать свои средства в Райффайзен – Золото и прочие фонды.

«Казначейский» развивается нестабильно с довольно большой амплитудой колебания стоимости пая и СЧА в последние два года. Но здесь располагаются государственные акции высокой ликвидности, поэтому данный фонд является одним из самых защищённых с минимальными рисками.

Стоимость СЧА Райффайзен – Фонд активного управления с апреля 2013 года выросла почти на 590%, стоимость пая на 19%, и динамика роста продолжается.

Динамика стоимости СЧА и пая ПИФ Райффайзен – Еврооблигация также показывает стабильно положительный рост.

Итак, проведя анализ динамики стоимости всех ПИФ Райффайзенбанка, мы видим, что лучшие результаты показали Райффайзен – Фонд активного управления, Райффайзен – Сырьевой рынок и Райффайзен-Европа. Худшие показатели демонстрирует Райффайзен-Золото и Райффайзен – Электроэнергетика.

В целом, Райффайзенбанк демонстрирует положительное развитие ПИФов, поэтому если вы располагаете средствами и готовы их инвестировать в развивающиеся спектры экономики, покупайте паи Райффайзен — Капитал.

Приобрести паи ПИФ Райффайзенбанка вы можете в пунктах приёма заявок УК, а именно у агентов или в офисах банка, адреса которых указаны на официальном сайте Райффайзен — Капитал.

Зачастую рядовые граждане полагают, что для получения максимальной прибыли на паевых инвестиционных фондах необходимо быть настоящим экспертом, досконально разбирающимся во всех тонкостях. С этой точки зрения наиболее выгодным и удобным вариантом являются ПИФ Райффайзенбанка , где всю работу с инвестициями выполнит надежная профессиональная управляющая компания Райффайзен-Капитал.

Особенности инвестирования в ПИФ Райффайзенбанка

Благодаря позитивной динамике ПИФы Райффайзенбанка являются одним из самых доступных и удобных инструментов, предназначенных для получения максимальной прибыли. Паевые инвестиционные фонды ― это особая форма совместных инвестиций, при которой каждый участвующий клиент, приобретает паи, доверяя свои денежные средства профессиональной управляющей компании. Все средства, внесенные клиентами, объединяются в единый портфель, а управляющая компания ― Райффайзен-Капитал ― осуществляет контроль над ними.

Согласно отзывам о ПИФах Райффайзен, клиентам очень удобно работать по такой системе, ведь все, что необходимо в данном случае, это выполнить несколько последовательных действий:

• заключить договор с управляющей компанией Райффайзаен-Капитал, которая будет предоставлять профессиональные брокерские услуги;
• сформировать инвестиционный портфель;
• внести необходимую денежную сумму.

Наибольшей популярностью пользуются такие виды активов, как акции, облигации, а также драгоценные и промышленные металлы. Когда клиент вкладывает свои средства в ПИФ, он сразу же становится владельцем пая. А стоимость определенного пая полностью зависит от того, что входит в сформированный клиентом инвестиционный портфель.

В зависимости от пожеланий клиента, в составе пая может присутствовать как один, так и несколько инструментов. Таким образом, его можно сформировать на основе только облигаций, либо скомбинировать из драгоценных металлов и акций. Для того чтобы извлечь максимальную прибыль, приступая к формированию комбинированного пая, необходимо проанализировать актуальную ситуацию, которая сложилась на финансовом рынке. А для подсчета приблизительного дохода можно использовать специальный калькулятор ПИФов Райффайзенбанка. Формирование инвестиционного дохода происходит на основании возрастания стоимости пая. Следовательно, прибылью становится разница между ценой паев в момент их продажи и первоначальной суммой инвестиций.

Какие ПИФы предлагает клиентам Райффайзен-Капитал

Чтобы выбрать самые выгодные ПИФы Райффайзен-Капитал, следует ознакомиться со всеми, представленными на сегодняшний день вариантами, а также их условиями. Также следует изучить график доходности ПИФов Райффайзенбанк, чтобы определить, какой из них способен принести наивысшую прибыль.

Наиболее актуальными и востребованными паевыми инвестиционными фондами Райффайзен-Капитал являются:

• фонды акций российских компаний;
• фонды акций иностранных компаний;
• фонды товарных рынков;
• фонды облигаций;
• сбалансированный фонд.

Каждому из видов ПИФов свойственны свои индивидуальные особенности:

• Фонды акций российских компаний подходят тем клиентам, которые позитивно оценивают отечественную экономику и планируют инвестировать на период, превышающий два года. В составе инвестиционного портфеля присутствуют акции российских компаний, принадлежащих ко всем экономическим отраслям. Потенциальный уровень доходности ― высокий.
• Фонды акций иностранных компаний являются оптимальным решением для тех клиентов, которых интересуют инвестиции в активы в иностранной валюте сроком на два и более года. В инвестиционном портфеле представлены акции компаний, работающих на территории США, Европы и России.
• Фонды товарных рынков найдут достойное место в инвестиционных портфелях тех клиентов, которых привлекают перспективы динамики драгоценных металлов. Данный вид инвестиций обеспечивает надежную защиту в ситуациях, характеризующихся нестабильностью в экономике и на финансовых рынках. С этой точки зрения рекомендуется отвести инвестициям в золото и драгоценные металлы не менее 5-10% инвестиционного портфеля.
• Фонды облигаций представляют собой оптимальный выбор для тех инвесторов, которые обладают весьма консервативными взглядами. Данное решение позволит получать стабильную прибыль в условиях умеренных рисков. Минимальный период инвестирования в такие фонды составляет один год. В составе инвестиционного портфеля ― облигации крупных европейских и американских компаний с высокой репутацией. Уровень доходности таких ПИФов является умеренным, однако он выше среднего уровня ставок по депозитным счетам в самых крупных российских и зарубежных банках.
• Сбалансированный фонд ― это лучший вариант для тех клиентов, которые ищут оптимальное соотношение между доходностью и надежностью. Рекомендуемые сроки инвестиций ― от 1,5 до 2 лет. В составе такого комбинированного инвестиционного портфеля присутствуют российские и зарубежные инструменты, для которых характерна фиксированная доходность наивысшего кредитного качества.

Главные преимущества инвестирования в ПИФы Райффайзенбанка

Инвестирование в ПИФы открывает перед клиентами Райффайзенбанка следующие возможности и преимущества:

• отсутствие необходимости в отслеживании ситуации и изучении нюансов фондового рынка ― все это берут на себя квалифицированные специалисты управляющей компании Райффайзен-Капитал;
• индивидуальные решения, соответствующие ожиданиям относительно рисков и доходности;
• высокий уровень надежности инвестирования.

ПИФы Райффайзенбанка представляют собой один из лучших вариантов получения стабильной пассивной прибыли при невысоких затратах. Специалисты компании Райффайзен-Капитал помогут клиентам правильно подобрать паевой фонд для максимально выгодных инвестиций.

Стоит ли инвестировать в ПИФы (видео)

ПИФ – достаточно популярный сегодня инструмент инвестирования, который активно предлагается банками при любом удобном случае, и РайффайзенБанк не является исключением.

Для тех, кто не знает, что это за «зверь», мы подготовили небольшой ликбез.

ПИФ – паевый инвестиционный фонд – своеобразная «финансовая структура», не имеющая ничего общего с «пирамидами» и прочими изобретениями эпохи «лихих 90х годов». По сути, это сервисная компания, являющаяся, как и банк, профессиональным инвестором. В ПИФ любой желающий с минимальными усилиями может внести свои денежные средства. Взамен он получает «ценную бумагу» или пай, подтверждающую сумму вклада. Фонд, в свою очередь, в зависимости от специализации инвестирует полученные средства в реальный сектор экономики, драгоценные металлы, другие ценные бумаги и т.д. Специализация фонда, как правило, прямо указывается в его названии.

ПИФом «заведует» управляющая компания («генеральный директор»), целью которой является преумножение имущества фонда и, следовательно, обогащение его вкладчиков. В зависимости от эффективности работы «генерального директора» инвестор может получить как доход, так и убыток.

Конечно, никакие дивиденды по итогам года никто не распределяет. Фактический доход пайщик получает в случае продажи своего пая по цене более высокой, чем цена покупки этого пая, а также комиссии управляющей компании (если такие имеются). О размерах таких комиссий настоятельно рекомендуем узнавать заранее.

Если сравнивать с банковским вкладом, то, безусловно, ПИФ более рисковый инструмент инвестиций. Однако, как и в любом финансовом деле, «риск стоит денег», поэтому, как правило, доходность ПИФа может быть существенно выше вклада при удачном стечении обстоятельств.

В то же время ПИФ является гораздо более гибким: пайщик может в любой момент увеличить или уменьшить свою долю за счет покупки/продажи по текущей рыночной стоимости пая.

Однако, помните, что при общении с консультантом по ПИФам очень важно понимать все детали деятельности фонда (специфику, стратегию, портфель, условия договора с управляющей компанией и пр.). Запомните, глупых вопросов не бывает! А вот глупые ошибки по незнанию и реальная потеря собственных денег – угроза в этом случае вполне конкретная.

«Что, где, когда» – обзор и динамика

Посмотрим, как обстояли дела у ПИФов, находящихся под управлением «Райффайзен Капитала» в 2015 году, столь непростым и богатым на события. Рейтинг успешности ПИФов составим по уровню прироста доходности по сравнению с 2014 годом. Вот так распределились места:

1. Райффайзен – Акции. Специализацией фонда являются акции лидирующих компаний России, которые формируют долгосрочное развитие национальной экономики (это не только компании добывающего сектора, но также финансового и потребительского). Достаточно диверсифицированный вариант с точки зрения рисков. Несмотря на непростые политические и экономические отношения в мире, ПИФы этого направления продемонстрировали самый высокий прирост – 36,8%.
2. Райффайзен – Сырьевой сектор. Этот пакет состоит из ведущих компаний, добывающих и перерабатывающих нефть, газ, а также занимающихся металлургией и минеральными удобрениями. Возможно поэтому прирост доходности несколько ниже – 36,3% (портфель является более узкоспециализированным).
3. Райффайзен – Информационные технологии. В эпоху развития киберпространства и средств связи этот вариант инвестирования можно считать беспроигрышным, так как он предполагает максимально выгодное соотношение «риски\доходность» даже в условиях неоднозначной экономической ситуации. Это оказалось справедливо и в 2015 году – 33,48% прироста.
4. Райффайзен – Облигации. Считается самым консервативным ПИФом, поскольку его основу составляют долговые ценные бумаги компаний с высокой долей государственного участия. Скорее всего, благодаря стратегии «тише едешь, дальше будешь», по уровню доходности такой ПИФ всегда в числе лидеров – 29,04% прироста.
5. Райффайзен – Фонд активного управления. Портфель включает акции крупнейших российских и иностранных компаний, а также активы перспективных иностранных компаний «второго эшелона». Также беспроигрышный вариант при грамотной диверсификации инвестиций – 27,35%.
6. Райффайзен – США. Фонд для инвесторов, которые не сомневаются в успешности и непоколебимости крупнейшей мировой экономики, показал достаточно неплохой результат. Тот случай, когда «зачетка работает на студента» – 27,34% прироста.
7. Райффайзен – Индустриальный. Основу портфеля составляют компании металлургического сектора, а также компании смежных отраслей: строительства, машиностроения и химической промышленности. Неожиданно неплохой результат в условиях «кризиса» – 24,41%.
8. Райффайзен – Потребительский сектор. Даже несмотря на кризис, который в первую очередь сказывается на компаниях потребительского сектора в связи со снижением покупательской способности населения, ПИФ показал прирост на уровне 23,08%.
9. Райффайзен – Индекс ММВБ голубых фишек. Фонд категории «пассивного управления», так как следует динамике индекса ММВБ. Прирост – 23,07%.
10. Райффайзен – Долговые рынки развитых стран. Портфель состоит из корпоративных долговых активов крупнейших американских и европейских компаний, обладающих высоким кредитным качеством – 19,99%.
11. Райффайзен – Европа. ПИФ также относится к категории «пассивных», так как следует динамике развития индекса MSCI EMU (формируется из акций крупнейших компаний Европы, которые входят в Экономический и Валютный союз) – 18,35%.
12. Райффайзен – Сбалансированный. Как следует из названия, стратегией ПИФа является комбинация долговых и имущественных ценных бумаг крупнейших международных компаний – 14,17%.
13. Райффайзен – Золото. Исторически считается самой стабильной инвестицией, особенно в период падения курса рубля – 12,86%.
14. Райффайзен – Казначейский. Львиную долю составляют государственные ценные бумаги РФ. Как и золото, это также вложения с наименьшей степенью риска, а следовательно и высокого уровня доходности ожидать не следует – 11,42%.
15. Райффайзен – Электроэнергетика. Ставку на компании сектора электроэнергетики в 2015 году можно считать не слишком удачной – всего 10,28% прироста.
    Райффайзен – Развивающиеся рынки. Вложения в развивающиеся экономики в этом году не оправдали ожиданий – только 7,23% годового прироста.
16. Райффайзен – Драгоценные металлы. Явный аутсайдер, так как единственный «пришел к финишу» с отрицательным результатом: – 6,04%.

В целом, 2015 год можно назвать достаточно успешным: более половины ПИФов Райффайзен Капитал показали годовой прирост более 20%, то есть инфляционные риски были нивелированы. Тем не менее, как и в случае с предсказанием погоды, любой прогноз финансового успеха того или иного ПИФа на 2016 год заранее обречен на провал. Оптимисты, как всегда, будут верить в светлое будущее, а пессимисты постараются как можно быстрее избавиться от ПИФов чтобы зафиксировать имеющуюся доходность. К кому себя отнести, решайте сами.