Здравствуйте, Читатели!

На блоге инвестора опубликовано не мало статей на инвестиционную тему, много отдельных материалов о том, какими бывают инвестиционные инструменты и как может , но сегодня хотелось бы свести все в одну обзорную статью, составить перечень основных инвестиционных инструментов и рассказать об их плюсах и минусах.

Так или иначе любые инвестиции подразумевают риск, только одни являются особенно рискованными, но при этом и могут быть высоко доходными, а другие обладают наименьшими рисками и при этом менее доходные.

При формирования портфеля, в его состав должны входить разные инвестиционные инструменты в разных пропорциях, при этом высокорискованных должно быть менее всего.

Вот даже вставлю картинку из отчета, где затрагивалась тема и формирования портфеля:

Здесь показаны сегменты самые знакомые наибольшему количеству людей, но при этом каждый из них может включать в себя и прочие подразделы, давайте пройдемся по всем, начнем от самых рискованных.

Основные виды популярных инвестиционных инструментов:

1) Форекс инструменты (ПАММ счета, ПАММ индексы, ПАММ фонды).

2) Ставки на спортивных биржах.

3) Самостоятельный трейдинг на рынке Форекс.

4) Стартапы и венчурные проекты.

5) Инвестиционные фонды с доверительным управлением инвестициями и хайп-проекты.

6) Накопительное страхование жизни.

7) Фьючерсы.

8) Опционы.

9) Самостоятельный трейдинг на фондовой бирже.

10) Валюта.

11) Акции и облигации.

12) Драгоценные металлы (Слитки, монеты).

14) Альтернативные инструменты (антиквариат, вино).

15) Недвижимость.

Теперь перейдем к краткому описанию и плюсах и минусах этих инвестиционных инструментов (некоторые объединю в группы):

• форекс-инструменты, самостоятельный трейдинг на , спортивные ставки.

Из самых популярных на сегодняшний день инструментов для вложения средств, можно назвать ПАММ счета Альпари , пока что они остаются наиболее стабильными и прибыльными в большей степени из-за своей политики управления ПАММ счетами и формирования из своих рейтингов готовых инвестиционных решений.

О том что такое отдельные ПАММ счета, можете почитать , сейчас многие форекс брокеры имеют в своем арсенале ПАММ счета, так что можно пробовать диверсифицироваться как среди брокеров, так и внутри каждого формируя портфель на свое усмотрение (на блоге есть несколько инструкций по подбору ПАММ счетов и стратегий копирования сделок у разных брокеров).

Что касаемо трейдинга, то это больше не инвестиционный инструмент, а работа над приумножением некоторой суммы средств и она очень и очень рискована, если подойти к этому процессу без подготовки и , в итоге можно как получить мгновенную прибыль, так и слить все до нуля (что наиболее вероятно).

+ доступность для минимальных вложений (в отдельные ПАММ счета от 10$), возможное получение большой прибыли.

— высокий риск потерять большую часть (или все) вложенного и этого не стоит забывать! Пока рынок Форекс не регулируется Законами в РФ.

• Стартапы и венчурные инвестиционные проекты.

О каждом из этих инструментов есть отдельные материалы, о стартапах, а о венчурных проектах.

Эти инвестиционные инструменты рискованы не менее чем форекс, при вложении в них изначально нужно понимать, что либо идея может сработать, либо нет и другого исхода не будет.

+ Возможность выбора понравившейся бизнес идеи, изучение бизнес-планов, документации о регистрации, контакт с руководством проекта. Размер инвестиций может быть разным, можно найти и минимальные от 10-50 $.

— Все тот же высокий риск при вложениях (либо да, либо нет). Нет мгновенной отдачи прибыли на вложенные средства.

• Инвестиционные фонды с доверительным управлением инвестициями, хайп-проекты. Накопительное страхование жизни.

В любом случае этот инвестиционный инструмент является самым менее рискованным, должен занимать большую часть в портфеле инвестора и любой инвестор должен стремиться приобретать недвижимость, чтобы зафиксировать и наращивать свой капитал за счет роста цены на квадратные метры, а также получать от него пассивную прибыль в виде сдачи в аренду.

Как и любой другой инвестиционный инструмент, недвижимость имеет пик роста цен и дно, поэтому наивыгодным вариантом будет покупка во время ситуации спада, но поскольку это дорогое удовольствие, то покупать можно в любое время, сдача в аренду поможет скомпенсировать просадку, а далее цена может восстановиться.

+ Минимальные риски. Пассивный доход.

— Большая стоимость.

Как формировать свой портфель, какие инвестиционные инструменты в нем держать и в каких пропорциях каждый решает сам, но есть успешная практика проверенная временем и людьми, которым она помогла формировать свой капитал и наращивать его.

Читайте необходимую литературу, находите инвестиционные инструменты, формируйте портфель и будьте в прибыли!

Всем удачи!

******************************************************************************************************************

Прямые и портфельные инвестиции – две основные формы, которые отличаются целью инвестирования. Инвестировать можно не только вкладывая денежные средства, но и используя ценные бумаги. Это основное отличие между прямыми и портфельными инвестициями. Прямое инвестирование быстрее приносит результаты, поэтому в настоящее время портфельные инвестиции постепенно сокращаются.

Инвестиции – это имущественные и интеллектуальные ценности, которые вкладываются в различные объекты путём реальных (прямых) или финансовых (портфельных) капиталовложений. Кроме этого, существуют венчурные (рисковые), аннуитет и прочие инвестиции.

Прочие инвестиции – это банковские ссуды, торговые кредиты, приобретение валюты, лизинг, размещение средств на депозитах.

Инвестировать могут компании, а также определённые люди, имеющие достаточное количество денег для поддержки целого предприятия. Но обычно инвестором является фонд прямых инвестиций, то есть компания, состоящая из группы лиц, которые имеют необходимое количество денежных средств. Вкладывая деньги, наиболее крупные инвесторы за какой-то период времени поднимают стоимость акций компании и получают на этом прибыль.

По форме использования капиталовложения могут быть:

1. Ссудными – средства предоставляются для получения прибыли в форме процентов.
2. Предпринимательскими – вкладываются в производство, и инвесторы получают права на получение прибыли в виде дивидендов.

Прямым инвестированием называются средства, которые вкладываются в уставный капитал предприятия. Целью прямого инвестирования является непосредственный контроль и управление объектом инвестиции. Прямые инвестиции предполагают как получение дохода, так и рост сферы влияния и гарантии будущих финансовых интересов.

Прямые инвестиции представляют собой виды вложения, затрагивающие материальное производство, когда вкладчик вправе принимать участие в управлении предприятием, в которое вложил средства. Инвестору может принадлежать как контрольный пакет акций, так и определённая часть уставного капитала (обычно 10%).

Осуществлять инвестирование можно в государстве, где живут участники сделки или в разных странах. В условиях глобализации экономики всё чаще производится прямое иностранное инвестирование.

Классификация прямых инвестиций

Прямые иностранные капиталовложения – это вливание капитала в экономику отдельной компании из источника, находящегося в другой стране. Взамен инвестор получает возможность управлять предприятием, в которую были вложены средства. Такой способ помощи применим для развивающейся экономики и государства, и конкретной компании.

Инвестициями являются как финансовые ресурсы, так и специалисты, новейшие методики и технологические процессы, опыт управления и работы. Такое вливание положительно влияет на компанию-реципиент и страну, где эта компания находится.

Существует несколько видов прямых капиталовложений:

• Создаётся совершенно новое предприятие, которое находится в полном подчинении инвестору (иногда это филиал действующей иностранной корпорации);
• Покупается или поглощается уже существующее предприятие;
• Усовершенствуется существующее предприятие в обмен на участие в управлении;
• Выдаются в пользование полезные технологии;
• Покупаются акции компании.

От перспектив компании зависит её привлекательность для иностранных инвесторов. Кроме этого важна и перспективность экономики страны, где расположена компания.

Определение портфельных инвестиций

Инвестиции называются портфельными, когда средства вкладываются в активы для получения дохода (в виде повышения рыночной цены объекта инвестиции, процентов, дивидендов и пр.) и диверсификации рисков. К портфельным инвестициям относятся вложенные средства в приобретение ценных бумаг и других экономических активов. Такие вложения редко бывают долгосрочными, часто они стихийны и непредсказуемы.

Основная задача портфельного инвестирования – оценка инвестиционной привлекательности предприятия, в которое предполагается вкладывать средства. Привлекательными для инвестирования считаются доходы от участия в сделке, а также уровень рисков (чем больше ожидаемый доход, тем выше инвестиционные риски). Поэтому оценивается финансовое состояние предприятия и возможности для его развития.

Главной причиной портфельного инвестирования является стремление разместить капитал в том государстве и в таких ценных бумагах, в которых он будет приносить максимум прибыли при допустимом уровне риска.

Портфельные капиталовложения относятся к пассивным доходам, так как не требуют непрерывного контроля. Одно из главных преимуществ портфельного инвестирования – минимум рисков из-за диверсификации финансовых инструментов в инвестиционном портфеле. Однако, несмотря на многообразие активов, на вложения часто оказывают влияние сроки инвестирования и уровни прибыли и рисков.

Валютными рисками портфельного инвестирования являются вложения в валютные ценные бумаги, которые зависят от изменения курса иностранной валюты. Потери вкладчика могут возникнуть при повышении курса национальной валюты по отношению к иностранной валюте.

Портфельные капиталовложения подразделяются на два вида:

Для компаний выгодно портфельное инвестирование, так как контрольный пакет акций принадлежит одному лицу, а каждый вкладчик имеет определённую долю акций.

Чем отличается прямое и портфельное инвестирование

Прямые и портфельные инвестиции часто путают, а многие даже не видят различия между этими понятиями. Они различаются тем, что при прямых вложениях предприятие может рассчитывать на помощь и поддержку вкладчика: финансирование в расширение и развитие производства, а также управление предприятием и т.п. При портфельном инвестировании вкладчики не могут управлять предприятием и принимать производственные решения. Таблица сравнительных характеристик прямых и портфельных инвестиций:

Портфельное инвестирование оказывает большое влияние на экономику на международном уровне, так как способно изменить динамику цен, ликвидность финансовых секторов и активов. Прямое инвестирование влияет на государственную экономику и предоставляет альтернативные возможности для иностранных инвесторов.

Примеры прямого и портфельного инвестирования:

1. Примером прямого инвестирования является инвестор, который приобрёл оборудование для производства колбасных изделий, для того, чтобы производить и продавать этот товар.
2. Как пример портфельных инвестиций можно рассмотреть вкладчика, купившего акции Газпрома, но не намеренного участвовать в управлении компанией, и рассчитывающего получать доход с приобретённых акций.

Плюсы и минусы прямых инвестиций

Главное достоинство прямых капиталовложений — инвестору доступно управление объектом инвестирования. Вкладчику гарантируется, что все важные производственные решения принимаются, учитывая его экономические интересы. Норма прибыли инвестора максимальная и делиться ею ни с кем не нужно.

Однако при прямом инвестировании требуются существенные трудовые вложения специалистов-менеджеров высокого уровня для:

• участия в управлении компанией;
• аналитической работы над принимаемыми решениями, заключёнными сделками и реализуемыми проектами.

Топ-менеджеры такого класса часто нужны для управления самой компании-инвестору, если она успешно ведёт производство и реализацию своей продукции. Кроме этого, услуги таких специалистов весьма недёшевы.

Достоинства и недостатки портфельных инвестиций

Осуществляется путем составления и инвестирования в портфель ценных бумаг.

Именно портфель ценных бумаг дает возможность инвестору спланировать, оценить и проконтролировать результаты своей .

Портфель ценных бумаг это совокупность разного рода финансовых инструментов, принадлежащих физическому или юридическому лицу, обладающих определенным отношением риска и доходности и способных решить конкретные инвестиционные задачи.

Портфельное инвестирование — это вложения в акции, облигации, в бумаги с фиксированным гарантированным доходом, а также в бумаги с потенциально высоким уровнем доходов при возможных высоких рисках.

Каждый , составляет свой уникальный , который состоит из разного рода бумаг. Кто-то дает предпочтение быстрому получению прибыли, и в его портфель преимущественно входят акции. Кто- то наоборот, делает ставку на надежность, и основой такого портфеля являются государственные ценные бумаги и облигации крупных компаний.

Особенности портфельного инвестирования

Основной же целью и задачей портфельного является постоянное улучшение такого качественного показателя инвестиционного портфеля, как отношения риска к доходности всех бумаг, которые в него входят.

Также, немало важной особенность инвестиционного портфеля является предание ему того инвестиционного качества, которое необходимо инвестору. Объясняется это тем, что не все цели и задачи, возможно, достичь путем инвестирования в одну ценную бумагу, для этого и существует портфельное инвестирование. Комбинируя объекты , а конкретно ценные бумаги, инвестор достигает поставленных перед собою целей.

Доходы от портфельного инвестирования равны общей прибыли по всем ценным бумагам, которые входят в инвестиционный портфель, с учетом возможных рисков. Поэтому, каждый инвестор, обязан постоянно анализировать состав своего инвестиционного портфеля и корректировать и регулировать отношение риска к доходности.

Часто доход от портфельного инвестирования называют спекулятивным. Ведь доход, получаемый инвестором, складывается из повышения стоимости той ценной бумаги, в которую он инвестировал, а также от дивидендов по ней.

Главное правило портфельного инвестирования звучит так, не при каких обстоятельствах нельзя вкладывать все свободные денежные средства в один объект инвестиций, в одну ценную бумагу. Всегда необходимо обладать резервным фондом для решения непредвиденных задач.

Главное отличие портфельного инвестирования от других видов, это то, что инвестор является пассивным обладателем ценной бумаги и не участвует в управленческих и других делах компании-владельца его ценной бумаги.

Сегодня мы поговорим о том, что такое портфельные инвестиции, а также о том, в чем состоят ключевые особенности этого метода капиталовложения.

Чтобы инвестор мог рассчитывать на получение желаемого объема дохода, ему необходимо вложить имеющийся капитала в ту или иную промышленную отрасль, которая в состоянии эффективно развиваться и приносить прибыль. Чем более крупный капитал инвестор в состоянии использовать для инвестирования, тем на больший доход в он в состоянии рассчитывать в будущем.

Портфельные инвестиции представляют собой пакет акций/облигаций, обладающих определенной ценностью и находящихся в собственности одного инвестора. Этот пакет акций/облигаций может приобретаться инвестором как с целью получения дохода в форме дивидендов, так и для их дальнейшей перепродажи после того, как их стоимость возрастет.

Профессиональные инвесторы утверждают, что приобретение пакета акций/облигаций с целью получения дохода в форме дивидендов является более рискованным, так как предполагает длительное владение ценными бумагами. За это время стоимость ценных бумаг может существенного снизиться, а при неблагоприятном развитии ситуации их эмитенты могут просто обанкротиться.

Важным достоинством портфельных инвестиций является то, что инвестор получает право принимать непосредственное участие в процессе управления предприятиями, акциями которых он владеет. При этом, обладая небольшим пакетом акций, инвестор не может существенно влиять на процесс принятия решений и полностью контролировать работу предприятия.

Портфельные инвестиции. Состав портфеля

Портфельные инвестиции предполагают создание портфеля ценных бумаг, который может включать в себя акции/облигации предприятия, которые обладают разнообразным обеспечением и уровнем риска.

Стандартный инвестиционный портфель включает в себя ценные бумаги определенного типа, но при необходимости его структура может быть подвергнута корректировки, которая состоит в замене одних ценных бумаг другими.

При грамотном подходе портфельные инвестиции в состоянии не только снизить уровень рисков до приемлемых значений, но и обеспечить улучшенные условия капиталовложения. Совокупность акций/облигаций одного типа позволяют инвестору рассчитывать не только на стабильный доход, но и делают процесс капиталовложения более безопасным.

Риски портфельных инвестиций

Современный фондовый рынок является четко отлаженным механизмом, который в состоянии эффективно привлекать капитал в экономику того или иного государства. Руководство государства всеми силами старается обеспечить максимально выгодные условия для потенциальных инвесторов, чтобы обеспечить необходимый поток капитала в ту или иную отрасль экономики.

Несмотря на сказанное выше, портфельные инвестиции, как и любой другой тип капиталовложений, связаны с определенным уровнем риска, который состоит в уменьшении потенциальной прибыли.

Для снижения рисков, которые сопутствуют портфельным инвестициям, следует придерживаться довольно простых правил:

1. Для снижения уровня потенциальных рисков требуется грамотно выполненная .
2. Перед приобретением тех или иных акций/облигаций, необходимо собрать как можно больше информации об объектах инвестирования.
3. В качестве страховки необходимо создать источник резервного финансирования, объем которого будет достаточен для покрытия потенциальных убытков.
4. Также можно застраховать риски инвестора, связанные с изменением стоимости акций/облигаций в невыгодную для него сторону.
5. При выборе ценных бумаг следует отдавать предпочтение акциям/облигациям, обладающим высокой ликвидностью, даже если они обладают более низкой доходностью. Это связано с тем, что при возникновении необходимости вам будет значительно легче заменить одни ценные бумаги в портфеле на другие.

Согласно утверждениям опытных инвесторов основными причинами возникновения убытков при портфельном инвестировании являются:

1. Ошибочный выбор акций/облигаций при создании инвестиционного портфеля.
2. Некорректно выбранное время для покупки акций/облигаций.
3. Покупка ценных бумаг с низким уровнем ликвидности, из-за чего при необходимости их оперативно реализовать инвестор понесет определенные убытки.

Главным отличием портфельных инвестиций от прямых является то, что инвестор не принимает участие в управлении предприятием, а приобретает акции/облигации лишь для того, чтобы получать дивиденды.

Если вы являетесь начинающим трейдером и не обладаете достаточным капиталом для создания собственного инвестиционного портфеля, то у вас все равно есть возможность заняться портфельным инвестированием. Вы можете купить пай в е, который специализируется на портфельном инвестировании.

Финансовые инвестиции портфельные – приобретение ценных бумаг для последующего получения прибыли в качестве дивидендов или разницы между покупкой и продажей. Для распределения рисков инвестору необходимо вкладывать в бумаги различных секторов.

Такого рода инвестирование дает возможность планировать, проводить анализ и давать оценку, а также вести контроль конечных результатов деятельности в различных секторах рынка.

Портфельным инвестированием называют вложения в различные инструменты финансового рынка с последующим получением прибыли. Чаще всего этими инструментами выступают акции каких-либо компаний.

Реальные инвестиции являются вложениями в основные средства компании с целью получения дополнительного дохода в будущем.

Инвестиции реальные и портфельные – это способы будущего генерирования прибыли. Но в первом случае инвестиции будут осязаемыми (так как идут на совершенствование производственных мощностей), а во втором – не всегда можно будет держать в руках купленные акции.

Прибыль появляется из-за разницы между приобретением и реализацией бумаги (если вы покупали), или между продажей и покупкой (если вы продавали). Прибыль также возникает в виде дивидендов по акциям.

Портфельные реальные инвестиции осуществляются на долгосрочный период, инвестор при этом напрямую заинтересован в дальнейшей успешной деятельности компании. Инвестиции в портфель ценных бумаг – это вложения в ликвидные ценные бумаги для получения прибыли.

Международные портфельные инвестиции – покупка ценных бумаг зарубежных компаний, торгующихся на международных биржах.

При портфельных инвестициях работают по следующим принципам:

• Консервативность. При грамотном подходе будет заключаться в получении небольшой суммы прибыли, а не в потере инвестированной суммы. Потери от акций с высокой степенью риска будут покрываться прибылью, получаемой от вложений в надежные акции.
• Необходимо часть портфеля отводить для высоколиквидных акций . Это важно для быстрого реагирования на действия рынка.
• Диверсификация . Портфельные финансовые инвестиции должны состоять из акций разных предприятий, действующих в различных секторах экономики.

Широко распространены портфельные международные инвестиции. Но для этого необходимо иметь выходы на международные рынки капитала.

Важно! Оптимальный портфель инвестиций – диверсифицированный портфель. Разбейте капитал и инвестируйте в разные сектора экономики, тем самым обезопасив себя от «проседания» той или иной акции, покрыв это за счет ликвидных акций.

Определяем виды

Рассмотрим портфельные инвестиции: характеристика по доходности выделяет такие виды:

• высокодоходные . Высокий уровень риска покрывается потенциально высокой прибылью;
• среднедоходные . Являются основой портфеля, так как приносят небольшую, но стабильную прибыль. Риски здесь ниже;
• комбинированные . Портфель формируется из бумаг разного уровня риска и разной доходностью.

Исходя из сроков, финансовые портфельные инвестиции бывают:

• Краткосрочные . Срок инвестирования от часа до полугода.
• Среднесрочные . Срок вложений: от полугода до года.
• Долгосрочные . Срок: более года.

Выделяем достоинства и недостатки

Рассмотрим портфельные инвестиции: плюсы и минусы. Большое преимущество такого рода инвестиций – выкуп части компании. Приобретение 50% акций одной компании дает право войти в совет директоров и оказывать влияние на ее развитие.

Недостатками называют следующее:

• Акция – это высоколиквидный актив. Ее стоимость может колебаться в течение одного дня. Соответственно, инвестор обязан отслеживать эти движения, чтобы при необходимости реализовать ее и сохранить вложенные средства.
• Страхование бумаг невозможно. При банкротстве компании инвестору выплачивают долю имущества в соответствии с процентным соотношением приобретенных акций. Всегда есть риски лишиться всего вложенного капитала.

Исходя из этого, выступает оптимальным решением. Суть – формировать портфель из бумаг разных предприятий, работающих в разных сферах.

Практически невозможна ситуация, когда все сферы экономики будут «падать», поэтому убытки от акций в одной отрасли перекроются прибылью от других, вложенных в акции прибыльных секторов экономики. В итоге баланс портфеля будет на одном уровне.

Также для минимизации рисков инвесторы имеют возможность передать свой портфель в доверительное управление. К примеру, УК «Регион» — портфельные инвестиции с оптимальным соотношением риска и прибыли. Компания более 20 лет работает во всех сферах финансового рынка. Брокерский сервис и управление активами являются для нее приоритетными направлениями деятельности.

Подводим итоги

Портфельные инвестиции – вид капиталовложений в ценные бумаги для получения дополнительного дохода. Портфельные инвестиции осуществляются в сфере ценных бумаг, облигаций и т.п. Доход от портфельных инвестиций – это получение дивидендов и разница между ценой приобретения и реализации в случае роста стоимости бумаги.

Важно! Портфельные инвестиции можно осуществить с помощью биржи или посредников. Прямые инвестиции идут напрямую предприятию, в чьи основные средства вкладывает инвестор.

Портфельные инвестиции можно пересматривать, продав акции одной компании и купив другой. Прямые инвестиции пересмотреть нельзя.

Портфельные инвестиции – направление, где есть возможность получить неплохую прибыль при грамотном подходе. Для минимизации убытков следует распределять риски, вкладываясь в бумаги разных секторов экономики. Этот вид инвестиций подходит для тех, у кого есть свободные средства, и кто готов пожертвовать их частью для получения прибыли.

Риски портфельных инвестиций:

• безграмотный подход при составлении портфеля. Это ведет к неоправданным потерям. Этот портфель будет неэффективным;
• покупка или продажа бумаг в неподходящий момент – прямой путь к потере средств;
• риски платежеспособности, связанные с возможностью убытков при продаже бумаг;
• инфляция. Ее рост негативно влияет на фондовый рынок;
• резкие скачки процентных ставок оказывают негативное влияние на стоимость бумаг инвестора;
• прочие виды рисков, отрицательно влияющие на доходность портфеля.

Портфельные инвестиции — инвестор проценты получает за счет курсов акций, начисленных дивидендов. Если выбор пал на портфельные инвестиции – «Регион», возможно, станет для вас оптимальным партнером на финансовом рынке.

Успешных инвестиционных идей!