Ако все още сте съвсем нов на пазара и никога не сте търгували с реален депозит, тогава най-вероятно не ви се е налагало да преминавате през процедурата за проверка. Не е необходимо, ако търгувате на демо сметка.

Докато се упражнявате върху демото, въпросът е какво е проверка, няма да се случи. Въпреки това, с нарастването на опита, има желание да преминете към реална сметка и ако изберете голяма брокерска компания, тогава бъдете сигурни, че те ще ви помолят да преминете през тази процедура. И така, какво е проверка и защо е необходима? Нека да го разберем.

Проверка или идентификация на лицето

С други думи, проверката е идентифициране на самоличността на всеки отделен търговец. Като се има предвид, че днес търговията на финансовите пазариизвършвани през интернет, има много възможности за различни видове измамни транзакции, докато са в „сянка“.

За да бъдат отношенията между брокера и неговия клиент доверителни, е необходимо да докажете, че сте точно този човек, за когото съобщавате при регистрация на акаунт. Все едно да покажете документите си на която и да е финансова институция, например банка.

В допълнение, всеки голям финансов регулатор, който контролира работата финансова институция, изисква проверка от всички търговци, които отварят сметки в контролирани от него компании.

Кой има нужда от проверка на финансовите пазари

Когато търговецът бъде помолен да премине проверка, някои търговци започват да се съмняват в необходимостта от тази процедура. Това обаче е необходимо не само за брокера поради изискванията на неговия регулатор, но и лично за търговеца по няколко причини.

• Спомнете си, че проверката на клиентските акаунти е изискване на регулаторите;
• Проверката помага за предотвратяване на измамни финансови схеми за пране на пари, в които търговците понякога участват. Това от своя страна ви позволява да поддържате прозрачността на пазарните транзакции и да гарантирате сигурността на търговията;
• След като преминете процедурата за проверка, можете да разчитате на разрешаването на всеки възникнал конфликт по законен начин. Понякога могат да възникнат определени конфликти и недоразумения между брокер и търговец. Само проверен клиент може да бъде сигурен, че неговите интереси ще бъдат взети предвид в съответствие с установеното законодателство;
• Проверката не позволява търговия за тези, които нямат право да го правят по определени причини. Например лица под пълнолетие нямат право да търгуват;
• Дори паролата ви да бъде открадната от лична сметкана уебсайта на брокера, тогава нападателите вече няма да могат да теглят парите ви в портфейлите си (ще бъде възможно да теглят средства само към вашите лични данни).

Какво ви е необходимо, за да потвърдите акаунта си

Както можете да видите, проверката е много важен етап, без който не трябва да излизате на открито отворен магазин. По време на процеса на идентификация търговецът ще бъде помолен да качи копия на някои документи. Не може да бъде:

• Сканиран документ за самоличност (паспорт и др.);
• копие банкова карта(ако планирате да попълвате сметката си по този начин);
• Копие от документа, потвърждаващ адреса на местоживеене на търговеца.

Когато регистрирате лична сметка и сметка за търговия, е важно да посочите данните, съответстващи на тези, които са налични в документите, необходими за проверка, така че да няма несъответствия.

Такова несериозно отношение към проверката може да има неприятни последици за търговеца. В случай на спорове с брокер, той едва ли ще може да докаже своята теза, ако депозитът е регистриран на друго лице. Ще бъде много трудно да докажете, че това е вашата сметка, когато документите казват друго.

Изисквания на брокерите и отказ от проверка

Понякога на търговец може да бъде отказана проверка. Всъщност в това няма нищо лошо. Най-честата причина е липсата на определен документ или лошото качество на копията. Проблеми могат да възникнат и ако документите са качени в грешен формат.

Затова внимателно прочетете изискванията на компанията относно документите, потвърждаващи самоличността на дадено лице и неговия адрес на пребиваване. Ако причината за отказа не е ясна, трябва да се свържете с представителите на брокера и да изясните ситуацията.

Доверителната връзка с брокер е просто необходима за дългосрочно сътрудничество. Вие, като клиент, имате право да изисквате документи, потвърждаващи надеждността на компанията, а брокерът от своя страна има право да се увери, че сте този, за който се представяте.

Отношенията ви ще бъдат прозрачни, ако и двете страни спазват законовите изисквания на колега/партньор. Ще можете да депозирате и теглите средства без страх, както и да сте сигурни, че всякакви недоразумения винаги могат да бъдат разрешени.

По този начин проверката е важна част от работния процес на търговеца. Всяка голяма компания, чиято работа се контролира от съответния регулатор, определено ще поиска от клиента си да верифицира акаунта си, като потвърди личните си данни.

Ако вече не знаете последни новини, тогава ви информираме, че администрацията на популярната борса за криптовалути Bittrex въведе доста строги мерки по отношение на своите клиенти. Това се изразява в доброволно-задължителна проверка на всеки потребител. Тези, които имат еквивалент на сума под 1000 долара в сметката си, може да не се тревожат твърде много, но тези, които работят по-голяма сума, трябва да направите това, тъй като може да стигне до блокиране на акаунта ви. Затова решихме да направим малко обяснение заедно със снимки какво трябва да се има предвид по време на проверката и как да я преминете като цяло.

Като цяло ви съветвам да преминете проверката на обмена на Bittrex възможно най-правилно, защото в този случай ще трябва да пишете на поддръжката, а там момчетата не са много бързи и може изобщо да не ви отговорят. Затова четем внимателно и правим всичко от първия път.

Проверка на акаунт в снимки

И така, вие сте се регистрирали, потвърдили сте пощата си (това става веднага след регистрацията, просто трябва да отидете в пощенската си кутия, да намерите имейл от Bittrex и да кликнете върху връзката). След това, когато влезете в акаунта си на борсата, ще трябва да кликнете върху бутона „Настройки“ и след това ще се отвори този прозорец за вас:

Както можете да видите (където сочат трите стрелки), имате избор от три нива на проверка. Всяко от тези нива ще увеличи лимита ви за теглене на криптовалута, така че всички те са много важни. Основната версия на проверката или „Основна проверка“ ви кани да регистрирате вашите инициали, както и адреса на пребиваване. Просто кликнете върху бутона "Основна проверка", където ще ви бъде даден въпросник, който трябва да попълните.

Полето „Собствено име“ е вашето собствено име, „Фамилия“ е вашето фамилно име и можете да пропуснете „Бащино име“. Това е последвано от информация за вашето раждане, място на пребиваване, град, щат/провинция и вашите паспортни данни. След като попълните въпросника, кликнете върху зеления бутон "Изпращане" и вече сте преминали основната проверка.

Тук всичко е просто - запишете телефонния си номер и след това - просто въведете кода за потвърждение в полето.

И тогава - последното и е най-трудното, особено за нашия регион (има предвид ОНД). Ще трябва да преминете „Подобрена проверка“. Можете да направите това, като щракнете върху съответния бутон.
Ще бъдете помолени да предоставите снимка на паспорта си, както и вашето изображение. И тук е уловката - целият въпрос е, че за нашия регион не са подходящи обикновени паспорти, а само шофьорски книжки или задгранични паспорти. Причините за това също са неясни, но най-вероятно защото някои документи все още са написани на ръка и кодът не се вижда или е затворен. Ето защо, ако не искате да се забърквате с това дълго време, изпратете им веднага снимка на чужденец и селфи. Като правило, ако направите всичко правилно, акаунтът ви трябва да бъде потвърден в рамките на няколко минути, не повече.

Единственото нещо е документът да е на снимката, ръбовете му да се виждат ясно, а информацията в паспорта да не е замъглена, скрита или да има видими дефекти, които затрудняват четенето. Същото е и с лицето ви – всичко трябва да се вижда и без сериозни намеси.

Не забравяйте да се абонирате за нашите насочени известия направо във вашия браузър и да получите най-доброто важна информациявъзможно най-бързо и без заплаха от спам. Ако все още не знаете как, прочетете нашите инструкции

Основната борса Bittrex е най-известна с предоставянето на потребители високо нивосигурност, с която не всички конкуренти могат да се похвалят. Търговията на Bitrix е удобна и печеливша, но наскоро влязоха в сила нови правила на системата, които изискват пълна проверка на потребителите. Ще ви разкажа как да преминете идентификация на Bittrex в тази статия.

До 8 януари всички потребители на борсата Bittrex се чувстваха напълно свободни и спокойни, точно докато администрацията не обяви нови правила за предоставяне на услугата. С цел подобряване на сигурността, от 01.08.2017 г. проверените потребители (които са предоставили информация за себе си) могат да теглят не повече от 0,025 BTC на ден. Но ако вашият акаунт е създаден след извършване на тези промени, тогава вие, дори като потвърден потребител, няма да можете да теглите средства - в каквато и да е сума. За да изтеглите средства, ще трябва да преминете през основна проверка, която ще повиши лимита ви от нула до 3 BTC на ден.

Проверка на Bittrex: как да премина?

• Име - име
• Бащино име - патроним
• Фамилия презиме
• BIRTH MONTH - месец на раждане
• РОЖДЕН ДЕН - рожден ден
• BIRTH YEAR - година на раждане

След това въведете данните за вашето местоживеене:

• ДЪРЖАВА - държава
• STREET ADDRESS - адрес на улицата
• АПАРТАМЕНТ ИЛИ ЕДИНИЦА - номер на апартамент, къща
• град
• ЩАТ ИЛИ ПРОВИНЦИЯ
• ПОЩЕНСКИ ИЛИ ПОЩЕН КОД - индекс

И накрая, ние сме поканени да посочим номера на вашия паспорт, но това изобщо не е необходимо. В края на попълването на формуляра кликнете върху бутона "Изпращане".

Горното ниво на проверка може да е достатъчно, но не винаги, така че е по-добре да потвърдите телефонния номер веднага. Напишете го в съответния ред и щракнете върху бутона „Изпращане“.

Днес ще говорим за такава неприятна процедура като проверка на сметка при брокер.

Попитайте защо неприятно?

Отговарям... Защото проверката предполага определени действия от ваша страна, често стресиращи и, което е най-неприятното, абсолютно безполезни за вас.

Единственият, който печели, дори бих казал двойно, е брокерът. Но ще говоря за това в хода на статията, но засега ще разгледаме всичко по ред.

Проверка на акаунта- това е процедура за прехвърляне на пакет от документи на брокер с цел проверка на верността на данните, които сте посочили при регистрацията. Чуждестранните брокери също могат да изискват документ, потвърждаващ законния произход на средствата.

Необходимостта от проверка първоначално не е била прищявка на брокера, а е била мярка за противодействие на прането на пари от престъпна дейност. Тоест основното послание дойде от международни организации като FATF или от брокерския регулатор.

Бих искал да обърна внимание на факта, че според изискванията на западните регулатори, клиентът няма право да попълва сметката, както и да търгува, докато процедурата за проверка не приключи напълно. Тук просто може да се проследи превантивният характер на тази процедура.

Сега, що се отнася до проверката с „нашите“ брокери...

Как CIS брокерите виждат процеса на проверка

Няма да се задълбочавам в правния компонент, тъй като самият аз не съм достатъчно компетентен този проблем, но мога да предположа, че процедурата за събиране и съхраняване на лични данни от чуждестранно лице (офшорна компания) е незаконна.

По примера на Русия. Голяма част от дилърите не са получили лиценз за извършване на посредническа дейност. Тоест на територията на Русия те са незаконни и според новите поправки в закона за обработката и съхранението на лични данни, самите бази данни, ако се отнасят за населението на Руската федерация, трябва да бъдат локализирани на територия на Русия.

Това повдига въпроса: ако един брокер е нелегален, тогава как може да съхранява данни в страната? Но няма как... Брокерите пренебрегват тези правила, криейки се зад офшорния им характер. Съответно не е трудно да се досетите, че изискванията за проверка също са неразрешени.

Мога да кажа с увереност, че повечето CIS брокери извършват проверка за напълно различни цели от първоначалното предназначение. Ще се опитам да обясня.

Това вече го определихме основните цели на проверката:

1. Предотвратяване на възможността за пране на пари;
2. Уверете се, че вие ​​сте отворили акаунта, а не някой друг.

Въпреки факта, че и двете точки изглеждат разумни, "нашите" брокери, както винаги, успяха да обърнат всичко с главата надолу.

Първото нещо, на което трябва да обърнете внимание, е, че CIS брокерите не проверяват законността на средствата, тъй като това е практически ключовият момент на проверка. Никой от брокерите не ми поиска документи, потвърждаващи законния произход на средствата.

Всичко това предполага, че брокерът не се интересува откъде сте взели парите, дори ако са получени по престъпен път, основното е да попълните сметката си.

Втората точка е необходимостта от проверка, изключително за теглене на пари. Тоест можете да попълвате акаунта си за всяка сума и можете да теглите (обикновено при попълване от $1000) само като потвърдите акаунта си. Оказва се, че до момента, в който искате да изтеглите парите си, брокерът не се интересува кой и защо е попълнил сметката.

И ако първото може да се отдаде на манталитета, нашите хора не обичат да блестят с удостоверение за доходи, то второто вече не е в нито една порта ...

Създава се впечатлението, че те не пренебрегват никакви пари и само в момента на теглене на пари от клиента „включват“ съвестен брокер и изискват потвърждение.

Между другото, процедурата за проверка с двоичен брокер обикновено не се различава от проверката с форекс брокер.

Защо проверката е наистина необходима

Ако основните цели на проверката не са постигнати, тогава какъв е смисълът от нея?

Всичко е просто. Брокерите превърнаха верификацията в инструмент за манипулация и отнема много време. Колкото по-дълго са парите по сметката, толкова по-вероятно е търговецът да се включи в търговията и повече да не иска да тегли или просто да загуби средствата си по време на търговия.

Изглежда особено смешно, когато парите ви са в тяхната сметка и под прикритието на проверка сте принудени да изпълнявате различни „куестове“ ... Отидете при нотариус, направете снимка с паспорт, изпратете документи по пощата и т.н. .

И ако започнете да възразявате срещу това безобразие, просто ще ви сложат под носа следната формулировка: „ По всяко време Компанията има право по свое усмотрение да изисква документи от клиента (списък, койтосъставен изключително от Компанията, включително формата на документите, които трябва да бъдат предоставени)…“.Копирах тази клауза от реален договор с фирма, който обикновено подписвате при откриване на акаунт.

Безполезно е да се опитвате да оспорите списъка с необходимите документи, защото от другата страна има служител, който извършва посочените действия и в повечето случаи просто ще го мързи да отиде при шефа и да разбере дали нещо може да се промени за клиента. Всъщност те дори могат да поискат от вас договор за продажба на недвижим имот и т.н. Разбира се, на практика това няма да се изисква, но клаузата наистина звучи плашещо.

Уважаеми брокери, играйте честно, излагайте исканията си, преди лицето да депозира пари в сметката.

И най-тъжното във всичко това е, че сега практически няма останали брокери, които да не изискват проверка. Следователно, ако искаме да търгуваме с брокер, който харесваме, все още трябва да изпратим документи ...

Но не бързайте да изпълнявате всички изисквания. Понякога компаниите изискват твърде много, така че трябва да знаете кои документи могат да бъдат изпратени и кои не.

Тук стандартен списъкдокументикоито офшорен брокер може да поиска:

• Копия на страниците на паспорта;
• Копие от сметката за комунални услуги;
• Извлечение от банката.

Ако се изисква да предоставите някои нотариално заверени документи, това вече е банално забавяне. Факт е, че в някои страни, например в Украйна, нотариусът отговаря за документ, заверен от него. И ако се опитате да дойдете при него с „хартията“, която ви е предоставил брокерът, най-вероятно те няма да го подпишат вместо вас, като се позовават на съмнителния произход на документа и липсата на втора страна, на която това изявление / споразумение / каквото се адресира.

Говорим за офшорни брокери, т.к. по-голямата част от търговците използват техните услуги. Има и банкиране на форекс, но това е отделен въпрос.

Как да защитим документите от повторно използване

Друг проблем, който исках да подчертая, е безопасността и поверителността на документите, изпратени за проверка.

Разумно е да се страхувате, че вашите документи могат да бъдат копирани и използвани за нечестни цели.

Трябва да се разбере, че проверката на документите се извършва от обикновени служители на компанията, за които няма да е трудно да направят копия на вашите документи.

Лично аз не искам някой да се регистрира по-късно в някое онлайн казино под мое име.

Тъй като няма къде да избягате от проверката - "Да живееш с вълци - да виеш като вълк." И така, как да се предпазите...?

Към днешна дата най-простият метод за защита на документи в Интернет е прилагането на полупрозрачен текст върху снимка, така наречените водни знаци.

Текстът трябва да бъде нещо подобно: „Копията са валидни само за регистрация в компанията Horns & Hooves. Като цяло същността на водния знак се свежда до невъзможността за повторно използване на документа.

Изглежда нещо подобно:

Текстът трябва да бъде насложен върху важни области на снимката, така че да не може да бъде премахнат в графичен редактор.

Обикновено прилагам воден знак във Photoshop, но ако не притежавате графични редактори, можете да използвате специална услуга: http://watermark.rf .

Пример за обработка:

След такава обработка документите могат да бъдат изпратени за проверка. И по принцип можете да сте повече или по-малко спокойни, че документите ви няма да изскочат в някоя база данни, продавана за 50 долара на пиратски сайт.

Както показва практиката, повечето компании приемат такива документи без никакви въпроси.

Въпреки че наскоро имах...

Как се борих с брокер

Един от брокерите, извинете за израза, "забрави" и отказа да приеме документи, позовавайки се първо на регулатора, а след това на някакви свои вътрешни политики.

Основната причина за отказа е, че документите са били редактирани (поставен е воден знак).

Е, мисля, че не можете да редактирате във Photoshop, тогава да отидем в другата посока. Вземам прозрачно фолио и отпечатвам върху него защитен надпис. Слагам филм върху документа, снимам и изпращам оригиналната снимка за проверка без обработка.

Пореден отказ... Този път вътрешни политици казаха снимката да е без чужди обекти.

Накратко, омръзна ми и реших да им дам урок. Те, виждате, се борят с фалшифицирането на документи по такива методи ...

Изтеглям произволни документи от интернет, привеждам ги в състояние на едно пълно име и като експеримент поставям върху тях надписа: „проверете за въшки“. Изпращам целия пакет за проверка.

И готово: „Вие преминахте успешно процедурата за проверка.“

Съответно не е ясно срещу кого се борят с подобни методи. Те не разпознаха фалшивата снимка, но оригиналът със защитен знак беше отхвърлен.

Е, по-късно публикувах всичко във форума, намекнах, че страдат от боклук. Тогава един от техните мениджъри ми се обади, опита се да обясни нещо, но така и не получих ясен отговор защо искат оригинала и кой им е продиктувал тези изисквания.

Но разбрах, че "нашите" брокери не се интересуват от сигурността на клиента и неговите искания / желания. Какво можем да кажем за отстъпките в полза на клиента ...

Няма да назовавам брокер, опитващ се да урони репутацията му, аз съм над това и нека ги е срам, че са се заблудили.

1. Преминете през проверка, преди да попълните сметката си. Не ставайте заложник на собствените си пари;

2. Проверете списъка с документи, необходими за проверка. Може да изисква твърде много

3. Прилагане на защитни водни знаци към всички копия на документи;

4. Регистрирайте се при известни и доверени брокери. защото те ценят репутацията си и имате по-голям шанс да защитите правата си.

За днес може би всичко. Бъди внимателен.

В днешната статия ще ви разкажем как се извършва проверката в Poloneix. Тази тема беше повдигната многократно в интернет, процесът на проверка беше забавен с месец, за някои дори с няколко. Процесът претърпя някои промени и сега можете да завършите проверката за 10 минути. В началото ще разгледаме накратко какво е Poloniex, след което ще дадем инструкции за регистрация и верификация на вашия акаунт.
Poloniex е основана през 2014 г., като през това време се превърна в най-разпространената борса за криптовалута в света. Най-големият дял по отношение на обема на търговия с алткойн (който може да се обменя за биткойни) принадлежи на Polonex. Повечето служители на Poloniex все още крият самоличността си, смята се, че цифровата валута е все още сенчест бизнеси нямат лиценз за обслужване валутни операциив САЩ. Нека да преминем към днешната тема и да започнем с регистриране на нов потребител.

Ако все още не сте регистрирани в борсата, следвайте инструкциите по-долу или по-скоро регистрирайте отново акаунта си в Google Mail.

• Отидете на официалния сайт на Poloneix
• На главната страница отидете в секцията за регистрация на нов потребител, като щракнете върху „Създайте своя акаунт“.
• Изберете държава от списъка (Руска федерация).
• Въведете пощенския адрес. По-добре е да използвате поща "[email protected]" от Google, т.к. на пощенски кутии от Mail.ru проверката може да е неуспешна.
• Измисляме сложна парола и въвеждаме потвърждение.
• Потвърждаваме "captcha", поставяме отметка върху споразумението с условията и щракнете върху "Регистрация".
• До пощата ще бъде изпратен имейл, потвърждаващ регистрацията, отворете го и следвайте връзката, за да активирате акаунта си.

Процес на проверка в Poloniex. подробно

Попълнете необходимите данни в таблицата за проверка на профила. Важен момент! Препоръчително е да въведете данни от паспорта (ако има такъв). След като въведете основните данни, посочваме телефонния номер, приемаме потребителското споразумение и натискаме „Започнете проверката“.

След като видите изскачащ прозорец, щракнете върху бутона „Стартиране на проверката на ID“.

В следващата стъпка „Избор на тип ID“ изберете „Паспорт“

Важна стъпка при верификацията на акаунта

Следващата стъпка е да разрешите достъп до уеб камерата на устройството. важно! За следващата стъпка трябва да имате камера с добра резолюция на лаптоп или свързана чрез USB. В противен случай ще се появи следното предупреждение, че устройството трябва да има камера с висока разделителна способност.

Ако се появи такова предупреждение, вземете уеб камера от познати или приятели. Или го купете - добрите камери са лесно достъпни във всеки компютърен магазин.

Единственото нещо, което разработчиците не взеха предвид, беше, че не посочиха каква резолюция на устройството е приемлива.

След засичане на камерата се появява прозорец, в който трябва да направите снимка на паспорта си. Основното условие е ясна картина.

Проверка на паспорт и снимка на Poloniex

• Взимаме паспорт и го занасяме на обектива.
• Изчакваме камерата да се фокусира върху документа и щракнете върху „Заснемане на изображение“.
• След това бутонът „Продължи“ ще стане зелен, щракнете върху него.

Повтаряме операцията - сега трябва да направите качествена снимка на лицето си (снимките в примера са замъглени). След като направите снимката, натиснете бутона "Потвърди".

След това се появява прозорец с проверка на вашите снимки.

Poloniex не преминава проверка, какво да правя?

Ако видите съобщението „Моля, опитайте отново“ (Моля, опитайте отново) - ще бъдете помолени да повторите снимката, защото. Снимката е размазана или размазана. Ако се появи такова съобщение, натискаме бутона и преработваме снимката на вашето лице на уеб камерата. За много потребители всичко вървеше добре след втория, третия път.

Какво да правите, ако нямате паспорт?

В този случай правата ще свършат работа. Лесно се приемат документи, на които вашите данни са написани на латиница. За съжаление, много потребители може да нямат нито едното, нито другото, в който случай можете да преминете през процеса с близък приятел или роднина, на когото имате доверие. Всички описани действия, дори и при многократно преминаване, отнемат не повече от 10, 15 минути, следвайте всички стъпки стъпка по стъпка и внимателно и всичко ще се получи.

Заключение

Надявам се, че сте разбрали какво представлява обменът на Poloniex и как да преминете проверка. Ако се интересувате от подобни теми, имате затруднения или имате въпроси - пишете коментари за тази статия или нашата група в контакт. Сега темата за криптовалутите придоби дива популярност в Интернет, информацията за която е пълна в Интернет, ако имате конкретни въпроси и интересни теми, предложете ги за обсъждане.